127億美元可疑交易曝光　美英擴大打詐合作機制

美國與英國4日宣布啟動聯合執法機制，鎖定海外加密貨幣詐騙中心，雙方將對相同目標展開平行調查，共享組織犯罪網絡情資，並協調個案的起訴管轄權。

美國司法部4日（台灣時間）表示，華盛頓特區聯邦檢察署詐騙中心特別工作組（Scam Center Task Force）已與英格蘭暨威爾斯皇家檢察署、英國國家犯罪局（National Crime Agency）簽署合作備忘錄。司法部指出，這是打擊從事加密貨幣投資詐騙與網路型投資詐騙之詐騙中心的首個國際合作機制。

這份備忘錄涵蓋的合作項目包括：△針對共同目標展開平行調查 △分享組織犯罪網絡相關情資 △協調雙方共同關注案件的起訴管轄權 △優先處理相關案件。美英雙方目前已確認彼此重疊的重大案件，英國國家犯罪局預計10月初在倫敦舉辦面對面的產業合作打擊活動，屆時將與民間業者共同研商。

珍妮·費里斯·皮羅（Jeanine Ferris Pirro）華盛頓特區聯邦檢察官表示：「英國是美國最古老的盟友與夥伴之一」，「今天我們決定攜手對抗跨國組織犯罪。」這番發言顯示，美方已將打擊海外詐騙中心視為跨國合作議題，而非單一國家能獨自解決的執法工作。皮羅檢察官並指出，源自中國的跨國組織犯罪網絡經營詐騙園區，不僅奪取被害人資金，還使用遭人口販運的勞工。

美方擴大合作範圍的背後，是龐大的受害規模。根據美國聯邦調查局（FBI）網路犯罪申訴中心（IC3）資料，網路型詐騙約占2025年申報損失的85％。其中，加密貨幣等網路型投資詐騙的申報損失，從2023年的45.7億美元（約新台幣1440億元）增至2025年的86.5億美元（約新台幣2725億元），成長89％。

詐騙中心特別工作組於2025年11月成立，主要鎖定以東南亞為據點、源自中國的組織犯罪網絡。美國司法部指出，這些組織涉入加密貨幣投資詐騙、網路詐騙、人口販運與洗錢，已對美國被害人造成數十億美元規模的損失。

所謂「詐騙中心」，是指利用假投資平台與社交工程手法誘騙被害人交出資金的組織型犯罪據點。這類詐騙多先花長時間取信被害人、誘導小額匯款，再伺機騙取更大筆金額，因此執法機關除了追查個別帳戶，也同步鎖定組織運作網絡與洗錢管道。

美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）同樣於4日（台灣時間）發布另一份分析指出，疑似由海外詐騙中心發動的數位資產投資詐騙相關金融交易，金額已達127億美元（約新台幣4000億元）。此次分析涵蓋2023年9月至2025年12月間申報的逾3萬3000件可疑交易報告。

國際查緝行動的擴大早有跡象。美國司法部曾於4月表示，一項由杜拜警方、FBI與中國公安部等共同參與的行動中，至少276人遭逮捕，至少9處加密貨幣投資詐騙中心遭關閉，美方當時並以詐欺與洗錢罪名起訴相關組織成員。

此次宣布與本刊先前報導美英調查與起訴機關已建立首個聯合打擊海外加密貨幣詐騙中心機制的內容一致，不過這次公告的重點在於將調查情資、起訴管轄與民間阻斷行動整合在同一套框架下協調，而不僅止於個別案件的查緝。

對台灣投資人而言，加密貨幣投資詐騙同樣是切身問題。詐騙結構往往橫跨海外交易所、通訊軟體與假投資網站，被害人所在地與犯罪組織活動據點經常不同，若僅靠單一國家調查，資金凍結與起訴時程恐將延宕。

兩國下一步是10月初在倫敦舉行的官民面對面阻斷活動，英國國家犯罪局屆時將與民間業界夥伴共同研商阻斷詐騙網絡的具體方案。