美國國土安全調查局扣押 6100 萬美元泰達幣(USDT)　鎖定『豬屠宰』詐騙鏈上資金流向

美國聯邦執法機關近日大規模扣押涉嫌與洗錢犯罪有關的「泰達幣(USDT)」資金。根據美國國土安全調查局（Homeland Security Investigations, HSI）近日發布的官方聲明，調查人員追蹤到多起「詞『豬屠宰(Pig Butchering)』詐騙」受害者的資金流向，並對約 6100 萬美元（約 882 億6000萬韓元）規模的泰達幣(USDT)執行查扣與民事沒收程序。當局指出，這批資金雖然被拆分後轉移至多個錢包，仍有相當金額殘留在特定地址，因而成為本次行動的主要查扣標的。

根據國土安全調查局說明，這些被扣押的泰達幣(USDT)與多起受害者遭詐騙轉帳的資金高度相關。受害者在各類「投資」或「理財」名義下被誘導匯出資金，款項隨後被轉入由犯罪集團控制的虛擬資產地址。執法單位在提交法院的文件中強調，這些受害者是被以虛假理由招募、操縱，最終將大筆資金投入偽裝成投資平台的詐騙架構中。

這類「詞『豬屠宰』投資詐騙」通常從情感經營開始。根據法院文件，犯罪組織先透過通訊軟體、社群平台等渠道接觸目標，假裝成潛在戀愛對象或親近朋友，長期與受害者聊天互動，逐步取得信任。當對方的心理防線降低後，詐騙者會自稱掌握「特別交易技巧」或「穩定高報酬」的「詞 加密貨幣」投資方法，並宣稱可透過「詞 加密貨幣交易」幫忙賺取可觀利潤，誘導對方投入第一筆資金。

受害者接著被引導至與主流交易所名稱、介面高度相似的「假交易平台」。這些網站會模擬真實帳戶介面，顯示「投資組合」與不合理偏高的收益率，營造短時間高報酬假象，進一步刺激受害者不斷加碼。當資金累積到一定規模後，受害者若試圖提領本金或獲利，往往發現系統無法出金。此時詐騙者會聲稱必須先繳納「稅金」或「手續費」才能解鎖資產，藉此再度要求匯款。執法機關指出，這種結構性的障礙設計，目的就是在最後階段從受害者身上榨取更多資金。

依照調查流程，受害者將資金換成泰達幣(USDT)後，會被轉入由詐騙集團掌控的錢包。為掩飾該等資金的來源與實際控制者，犯罪分子隨即運用多層錢包轉移、快速分拆等手法，在鏈上拆散並轉移該批泰達幣(USDT)，試圖干擾追蹤。國土安全調查局表示，本案的突破點來自「HSI 線上舉報系統」（Homeland Security Investigations Tip Line）接獲的線索，北卡羅來納州羅利（Raleigh）的 HSI 人員與分析團隊據此鎖定幾個關鍵地址，持續在鏈上還原資金流動路徑。

在長時間分析與交叉比對後，調查人員發現，雖然資金經過多層轉移，但部分錢包中仍遺留「相當規模」的受害者資金。這些尚未被完全清空的地址因此被列為查扣對象，最終促成約 6100 萬美元泰達幣(USDT)的扣押與民事沒收程序。執法單位強調，這顯示即使犯罪者透過多層錢包混淆資金來源，「詞 鏈上追蹤」仍有機會鎖定殘留餘額，替受害者保留資產追討空間。

泰達公司方面，近年來與全球多國執法與監管機構合作頻率明顯提升，針對「詞 穩定幣」被用作犯罪資金載具的爭議，逐步強化凍結與協助查扣機制。美國司法部曾於 2025 年 7 月 22 日（當地時間）表示，已就約 160 萬美元（約 231 億4000萬韓元）疑似與加薩武裝組織資金相關的泰達幣(USDT)展開民事沒收程序，並透過凍結與「reissuing（重新發行）」機制處理相關代幣。

同年 6 月，巴西執法機關亦指出，在調查跨境洗錢活動時，曾獲泰達公司協助，攔阻約 620 萬美元（約 896 億5000萬韓元）疑似非法資金。同月，美國司法部又與加密貨幣交易所歐易 OKX 合作，針對另一宗「詞『豬屠宰』投資詐騙」相關案件，申請民事沒收約 2 億2500 萬美元（約 3253 億5000萬韓元）泰達幣(USDT)。在此之前，2025 年 3 月，美國特勤局（Secret Service）也曾公開，已凍結與俄羅斯受制裁交易所「詞 Garantex」相關交易中約 2300 萬美元（約 332 億6000萬韓元）的資金。

「評論」目前「詞 穩定幣」特別是泰達幣(USDT)，仍常被用作跨境轉移與洗錢工具，從詐騙集團到制裁規避網絡，相關案例持續出現。不過，從本案以及近期多起凍結行動可以看出，執法機關在「詞 鏈上分析」和資金追蹤上的技術能力正快速提升，加上發行方願意配合凍結、協助民事沒收，已逐漸改變市場對「加密貨幣無法追蹤」的既定印象。業界普遍認為，未來圍繞「詞 穩定幣監管」、發行方的合規義務，以及司法機關介入凍結與沒收的程序設計，將成為各國政策討論的焦點。與此同時，如同這次 6100 萬美元泰達幣(USDT)的扣押案例所示，即便犯罪資金經過多層錢包轉移，只要仍有餘額殘留，便存在被鎖定與追討的可能，受害者的實際挽回比例也有望在未來逐步提升。