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韓華投資證券(Hanwha Investment & Securities)推出中介型個人綜合資產管理帳戶(ISA)優惠活動,針對新開戶與休眠帳戶客戶最高提供100萬韓元現金,只要申請活動並新開戶,就能先拿到5000韓元的開戶獎勵金。
韓華投資證券7日表示,「中介型ISA投資起步」活動將實施至10月30日。適用對象為中介型ISA新戶與休眠帳戶持有人,分公司帳戶持有人、法人與個人大股東等不在適用範圍內。
客戶申請活動後新開中介型ISA帳戶即可獲得5000韓元;若在既有中介型ISA帳戶存入資金,並買賣國內股票、債券、指數股票型基金(ETF)、基金等商品達1000萬韓元以上,將依淨存入金額級距,最高可獲得100萬韓元現金。
將其他證券商的中介型ISA帳戶轉入韓華投資證券的客戶,轉入金額將以2倍計算優惠基準。活動申請可透過韓華投資證券行動交易系統(MTS)辦理。
中介型ISA是讓投資人在單一帳戶中,自行選擇並操作國內上市股票、債券、基金、ETF等金融商品的帳戶。帳戶內產生的損益會先合併計算,在一定額度內享有免稅優惠,超過額度的部分則採分離課稅。
ISA的稅制優惠與加入條件,會依商品類型與相關法規而有所不同。投資人在開戶前應先確認存入額度、強制持有期間與加入資格等限制條件。
ISA雖是節稅帳戶,但帳戶內所投資商品性質不同,風險程度也有差異。國內上市股票與ETF會受市場價格波動影響,債券與基金也可能因利率與標的資產走勢而出現損益變化。
中介型ISA市場的金融業競爭也持續升溫。本報先前報導,今年上半年新開ISA帳戶中有99%以上流向證券業,促使銀行業檢討擴大納入商品並強化資產管理服務。
林周赫(Im Ju-hyeok)韓華投資證券資產管理本部常務表示:「中介型ISA帳戶可以投資多種金融商品,同時享有節稅優惠,是投資人不可或缺的帳戶」,並希望「投資人能以中介型ISA為起點,打下累積資產的穩固基礎」。此番發言可解讀為,韓華投資證券希望藉由節稅帳戶需求,同時吸引新客戶並促使既有客戶轉入資金。
納入ISA帳戶中的投資型商品存在本金虧損的可能性,課稅基準與課稅方式日後也可能隨稅法修訂而變動。
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