新聞 
幣種資訊 
關於我們 
在近期「霍爾木茲海峽」局勢緊張與封鎖風險升高之際，針對加密貨幣的詐騙活動也趁亂蔓延。多家航運相關機構警告，疑似冒充伊朗官方的團體，向被困在海域內的船舶提出「安全通行」條件，要求以「泰達幣(USDT)」與「比特幣(BTC)」支付通行費，藉由混亂的區域局勢行騙。此類以「加密貨幣」為支付工具的「通行詐騙」，正在成為海上風險中的新變種。
根據 Reuters 的報導，於 24 日（當地時間），希臘航運風險管理公司「馬里斯克風險管理（MARISKS）」向船東發出風險通告指出，數艘滯留在波斯灣西側海域的船舶，近期收到自稱與伊朗當局有關的聯絡人發出的「通行許可」提議。對方聲稱，只要支付一定數量的「泰達幣(USDT)」或「比特幣(BTC)」，便可確保船舶安全通過「霍爾木茲海峽」。馬里斯克風險管理明確表示，「這類特定訊息屬於詐騙」，提醒業者不可輕信任何要求以「加密貨幣」支付的航路通行安排。
評論：在局勢混亂、官方訊息不透明的情況下，以「USDT」與「BTC」為媒介的「假通行證」非常容易讓船東誤以為是灰色地帶的「默許安排」。
這波詐騙得以迅速擴散，與伊朗官方在公開場合釋放的訊號有一定關聯。伊朗政府先是在 3 月暗示可能封鎖「霍爾木茲海峽」，揚言將對美國與以色列的攻擊行動作出強硬回應，甚至放話要「焚毀」試圖進入的船舶。隨後在 4 月 8 日，伊朗石油出口商聯合會發言人哈米德·侯賽尼（Hamid Hosseini）又對外表示，若船東以「比特幣(BTC)」支付通行費，相關船舶可獲准安全通過海峽。這番言論被部分業者解讀為加密貨幣可以成為繞過制裁的「新路徑」，也給了詐騙集團假借「通行安排」名義行騙的空間。
然而，從技術與合規層面來看，這項提議本身就極缺乏「現實可行性」。侯賽尼宣稱「比特幣支付可在數秒內完成」，但實際上，在正常網路擁堵狀況下，比特幣區塊確認往往需要數分鐘，若要達到被視為「安全」的多重確認，時間甚至更長。其次，他還強調比特幣「不可追蹤」，但這與事實相悖——「比特幣(BTC)」是建立在公開區塊鏈上的資產，交易紀錄透明可查，對應地址的資金流向，反而較傳統離岸現金更容易被分析與監控。
美國及其盟國早已針對與伊朗相關的部分「比特幣錢包地址」實施制裁與監控措施，相關地址被納入制裁名單後，與之互動的交易所、付款服務與合規機構，都可能面臨次級制裁風險。因此，將比特幣描述為「繞過制裁的完美工具」並不符實際情況，也削弱了這項提議的可信度。
評論：正因為「BTC」交易可被鏈上分析追蹤，對於受國際制裁的實體來說，以「比特幣」作為主要結算手段，長期來看反而更容易暴露資金網絡。
在地緣政治緊張加劇下，「霍爾木茲海峽」近期呈現「時開時關」的高度不穩定狀態，進一步放大了海運風險。4 月 18 日，兩艘印度籍船舶在相信已取得伊朗方面「通行許可」的前提下，嘗試通過海峽，卻遭到伊朗軍方開火警告，被迫折返。同日，海峽通行一度短暫恢復，但在美國啟動新一輪封鎖措施後再度關閉。部分遊輪與觀光船在撤離過程中亦傳出遭受攻擊的消息。此後，美國方面又扣押了一艘疑似試圖繞道封鎖區域、運送貨櫃的伊朗船舶，令區域緊張局勢進一步升溫。
目前估計在波斯灣一帶受困的船舶可能高達「2 萬艘」之多，從商船、油輪到運補船隻皆受影響。美國與伊朗於上週透過談判達成為期 10 天的「暫時停火與協商安排」，該協議預計在隔日到期，外界仍預期雙方存在延長或重新談判的可能性。值得注意的是，巴基斯坦、印度、菲律賓等部分亞洲國籍船舶，以及中國籍船舶，被指較能在風險可控的條件下通過海峽。中國國家主席習近平也對外呼籲，應維持該戰略航道的開放與穩定，避免全球能源與貨運供應鏈出現更大震盪。
在此背景下，軍事對峙、航路不確定性與資訊不對稱交織，使得以「比特幣(BTC)」與「泰達幣(USDT)」為收款方式的「假通行許可」詐騙有了可乘之機。對於缺乏在地資訊、急於恢復航線運營的船東與承運人而言，這類詐騙訊息往往披著「半真半假」的外衣：一方面援引伊朗相關人士曾提及的「加密貨幣收費」說法，另一方面又以難以驗證的聯絡管道要求「鏈上轉帳」，一旦付款，即難以追回。
評論：這類詐騙的本質，是利用「戰略航道封鎖」與「加密資產結算」的組合，讓受害者在極度缺乏選擇的情境下，做出高風險的支付決定。
隨著「霍爾木茲海峽」局勢仍未明朗，市場普遍預期，與「加密貨幣」相關的海運詐騙手法可能會進一步演化，變得更具針對性與偽裝性。航運公司、保險業者與船隊管理方被建議，強化對「USDT、BTC 等鏈上支付要求」的審核流程，並透過官方外交管道或經驗豐富的風險管理機構確認任何「通行費」與「保護費」訊息真偽。對整體加密市場而言，「比特幣(BTC)」與「泰達幣(USDT)」在地緣政治衝突場景下被頻繁利用於詐騙與灰色交易，也再次凸顯監管機構與業者在「合規追蹤」與「地址風險識別」上的重要性。
留言 0