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印度政府近期針對加密貨幣市場祭出強硬監管措施，強調防範「資金洗錢」與「非法活動」。隨著交易所是否依法登記成為重要分水嶺，合法業者與未註冊平台的市場命運正逐漸分歧。
根據《The Economic Times》於 24 日（當地時間）報導，截至 2024–25 財政年度，印度已有 49 家加密貨幣交易所完成在金融情報分析單位（FIU）的註冊手續。其中，45 家屬於本地業者，另有 4 家來自國外。完成註冊的交易所須遵守《防制洗錢法》規定，包含提交「可疑交易報告（STR）」、識別錢包受益人、提供銀行帳戶與聯絡方式等資訊。
監管單位表示，這些措施有助於掌握加密資產中可能出現的大額資金流與異常交易。註冊制度被視為加強市場透明度與執法效率的重要基礎。
然而，市場上仍存在「大量尚未註冊」的平台，引發監管空白的疑慮。特別是部分境外交易所仍持續針對印度用戶提供服務，未有效受控。市場觀察人士指出，印度身為全球重要的數位資產增長市場之一，激烈競爭雖帶來壓力，但有望促進創新與市場進化。
具體執法方面，FIU 對未註冊的平台加強取締，對多個違規業者共處以 28 億印盧比（約新台幣 10 億元）罰款，同時對包括 BitMEX、LBank、CEX.IO、Paxful 等約 25 家海外交易所祭出「封鎖訪問」處分。這些舉措除《防制洗錢法》外，也引用《資訊科技法》，官方指出，這些平台涉及「哈瓦拉式（hawala）」地下匯款、博弈、詐騙、暗網與恐怖資金流動等風險交易。
合規壓力使註冊交易平台面臨「KYC（了解你的客戶）」強化、銀行帳戶連結追蹤與可疑交易即時監控等要求。這導致平台營運成本攀升，最終也可能反映在交易手續費與用戶程序上，增加用戶負擔。
相比之下，透過海外未註冊交易所進行交易，則面臨服務中斷或資產凍結的潛在風險。這使越來越多印度加密用戶傾向轉向「合法且可運行」的註冊交易平台。在全球市值已達 3.18 兆美元的加密市場中，印度的監管行動象徵該國力求在風險管理與市場透明間取得平衡。
評論：雖然強化監管可能提高產業合規成本與限制部分創新空間，但也為建立長期穩定的加密市場奠定根基。在全球展開加密合規化浪潮的背景下，印度的政策走向可望成為亞太地區的重要風向球。
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資料來源：The Economic Times，於 24 日（當地時間）發布報導
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