News 
Coin Information 
About us 
Add as a preferred source on Google
德國正提案將「虛擬資產帳戶」納入反洗錢自動帳戶查詢制度，要求服務提供者提供帳戶持有人與帳戶識別資料，並在帳戶關閉後保存相關紀錄10年。
吳說區塊鏈11日報導，德國聯邦財政部於10月28日公布草案；相關規定尚未定案。
草案建議在現行自動帳戶查詢制度中加入虛擬資產帳戶，將交易所等虛擬資產服務提供者管理的客戶帳戶資料接入查詢系統。
業者須提供帳戶持有人的身分資料、帳戶識別資訊，以及開戶和關戶日期，讓主管機關查明誰持有哪個帳戶。帳戶關閉後，相關紀錄仍須保存10年，期限自關戶時起算。
自動查詢涵蓋的是持有人身分、帳戶識別資訊等基本資料，不包括批次查詢帳戶餘額或個別交易紀錄。
草案也賦予FIU要求監控特定帳戶交易並回報結果的權限，適用對象是與洗錢、相關犯罪或恐怖主義融資風險較高人士有關的特定帳戶。基本資料查詢與特定帳戶交易監控是不同程序，草案並非要對所有虛擬資產帳戶一律指定監控。
修法背景與歐盟第六號反洗錢指令有關。該指令要求成員國設置中央查詢機制，以確認虛擬資產帳戶持有人；德國則提議擴大現行自動帳戶查詢制度的適用範圍。
歐盟指令規定，帳戶關閉後5年內仍可查詢持有人資料；德國草案則要求關戶後保存紀錄10年，兩者規範內容與期間不同。若處理洗錢或恐怖主義融資案件確有必要且符合比例原則，歐盟指令容許將查詢期限最多再延長5年。
德國以外也有將虛擬資產納入反洗錢制度的討論。本報先前報導，俄羅斯調查委員會曾提議將虛擬資產納入反洗錢體系。
連結歐盟成員國帳戶查詢機制的系統，預定於2029年7月10日前建置完成；這項時程與德國此次草案修訂屬於不同程序。德國聯邦財政部將在11月19日前徵求對草案的意見，草案列出的施行目標日為2027年7月10日。
Comment 0