韓國交易所 Bithumb 遭 FIU 擬祭 6 個月部分停業：涉嫌違反反洗錢(AML) 與 KYC 義務，恐限縮新會員交易

韓國大型交易所「詞」Bithumb（빗썸）傳出因違反「詞」反洗錢(AML) 義務，遭「詞」金融情報分析院(FIU) 事前通知將處以「詞」6 個月部分業務停業處分。若最終制裁確定，預計僅限制「詞」新會員交易，既有用戶的韓元充提與加密貨幣買賣功能則可維持正常運作。

根據韓國當地媒體於 9 日（當地時間）的報導，FIU 近期已向 Bithumb 發送「詞」特定金融情報法相關的 AML 規定違反事前制裁通知，內容同時包含對 Bithumb 執行長的懲戒預告。所謂事前通知，是在確認最終制裁等級前，先就事實關係與業者的說明資料進行審查的程序，後續將交由「詞」制裁審議委員會討論後，才會做出最終決定。Bithumb 方面也證實，在審議過程中，制裁強度仍有調整可能。

FIU 此次點名的核心問題，集中在 Bithumb 處理「詞」未申報海外虛擬資產業者相關交易，以及「詞」客戶審查義務(KYC) 流程不足兩大環節。依規定，韓國境內虛擬資產服務供應商，必須針對高風險交易執行強化客戶審查、資金來源查核等完整「詞」反洗錢與內部控制機制，若懷疑與未申報業者有關聯交易，更需追加確認。外界普遍解讀，FIU 認為 Bithumb 在這些程序上控管不周，未能達到法規要求。

FIU 針對 Bithumb 的動作，也被視為其近年來全面強化交易所「詞」合規（Compliance）與 AML/KYC 實務執行力的延續。FIU 已多次對違規業者祭出部分停業、巨額罰款與機構警告等強硬手段。

報導指出，過去 FIU 曾在 2025 年對同為韓國大型交易所的 Upbit 營運商「詞」Dunamu，因 AML 流程與客戶審查機制違規，處以「詞」3 個月部分業務停業，並科以 350 億韓元罰款，約折合 2,351 萬美元（以 1 美元兌 1,488.70 韓元計）。2026 年，「詞」Korbit 也因類似問題遭處以 27 億韓元罰金與機構層級警告。FIU 先前已釋出訊號，將陸續對「詞」Coinone 與「詞」GOPAX 等交易所展開制裁審議，作為檢視整體產業合規度的一環。

就 Bithumb 案件本身，外界普遍預期，若最終確定實施「詞」部分業務停業，範圍多半同樣集中在「詞」新加入會員相關業務。韓媒引述消息指出，既有用戶在制裁期間，多數情況下仍可使用韓元入出金與加密資產交易功能，限制將鎖定在新用戶註冊與交易開通環節。不過，最終制裁層級與適用範圍，仍需待制裁審議委員會討論後才能拍板。

值得注意的是，本次制裁爭議，緊接在 Bithumb 近期出現「詞」系統錯誤、導致「詞」比特幣(BTC) 被錯誤入帳的事件之後，因而更引發市場高度關注。當時 Bithumb 承認，約有 695 名用戶帳戶被誤發總計 62 萬顆 BTC，隨即緊急暫停交易並啟動資金回收程序，官方聲稱已成功追回約 99.7% 的錯誤入帳資產。儘管 Bithumb 隨後提出補償方案與再發生防範措施，但外界對於大型交易所的「詞」內部控制與「詞」風險管理能力，質疑聲浪明顯升溫。

評論

業界分析認為，FIU 連番出手，意在將交易所的 AML 與 KYC 機制，從僅止於「制度存在」推進到「實際有效運作」，迫使業者將合規視為核心營運成本與風險控管的一部分，而非純粹形式作業。不過，若制裁主要鎖定新客戶註冊與交易，短期內恐削弱交易所的成長動能，並重塑市場競爭格局。最終審議結果，不僅攸關 Bithumb 的營運前景，也可能左右韓國整體「詞」虛擬資產市場的投資情緒與監管走向。