美國財政部出手！指北韓2024年洗錢8億美元加密貨幣、流向WMD計畫　OFAC制裁6人2企業並公布21個多鏈錢包地址

美國「財政部」把矛頭指向北韓的「加密貨幣」洗錢網絡。核心背景在於，美方指稱北韓於 2024 年將約 8 億美元轉為「虛擬資產」並用於「資金洗錢」，最終流向「大規模殺傷性武器(WMD)」相關計畫，引發新一輪制裁與追查。

根據美國財政部海外資產管制辦公室(OFAC)的聲明，於 13 日（當地時間）宣布將 6 名個人與 2 家企業列入制裁名單。美國財政部指出，該網絡主要手法是安排 IT 人員以「偽裝就業」方式進入海外企業工作，再將薪資匯回平壤，作為北韓取得外匯與籌措資金的管道。美方掌握的資訊顯示，相關運作版圖橫跨越南、寮國、西班牙等多個國家，顯示其資金鏈條與人員配置已形成跨境化模式。

這次執法行動的重點，不只鎖定傳統的駭侵與盜取路線，更直接瞄準「海外人力滲透」所形成的「收益回收—洗錢」閉環。美國財政部表示，北韓背後組織會使用偽造文件、盜用身分與操控的虛擬人設，讓人員進入美國及盟國的正規企業任職；而這些薪資中的相當比例，被北韓當局回收後投入 WMD 與彈道飛彈計畫。部分個案甚至涉及在企業內網植入惡意程式、竊取商業機密與敏感資訊，再以此作為施壓工具向企業索取額外款項，讓「勒索」與洗錢鏈條相互結合。美國財政部長 Scott Bessent（斯科特·貝森特）也指出，北韓會利用海外 IT 人員的欺騙手段鎖定美國企業，並將敏感資料「武器化」，以勒索方式取得高額報酬。

在「資金洗錢」路徑上，北韓亦被認為正加速走向多鏈化與工具混用。區塊鏈分析公司鏈析(Chainalysis)分析指出，北韓相關網絡會交錯使用中心化交易所、託管錢包（由服務商管理私鑰）、去中心化金融「DeFi」服務，以及跨鏈橋等多種「加密基礎設施」，透過切換通道與分散流向提高追蹤難度。OFAC 這次同步揭露 21 個涉及多條鏈的錢包地址，被點名涵蓋以太幣(ETH)、波場(TRX)、比特幣(BTC)等網路。鏈析研究人員認為，這反映北韓正持續強化「多鏈」策略，藉由在不同網路間搬移資金來稀釋痕跡、拉長追查鏈路。

鏈析同時提到，北韓多年來反覆鎖定加密協議與網路進行竊取與後續洗錢，並統計北韓關聯駭客在去年竊得約 20 億美元的「加密貨幣」，創下歷史新高。市場觀察認為，當資金能在交易所、跨鏈橋與 DeFi 間快速回流與拆分，法遵落差較大的環節就更容易成為洗錢落點，也使得制裁與監控難度明顯上升。

在個案層面，制裁名單還包含越南公司 Quangvietdnbg International Services Co. 的執行長 Nguyen Quang Viet（阮光越）。美國財政部指稱，他自 2023 年中至 2025 年中期間，疑為北韓相關人士協助將約 250 萬美元轉為「虛擬資產」，成為資金鏈條中的關鍵節點之一。外界預期，這類點名不僅針對個人與企業本體，也會對交易所、錢包服務商與 DeFi 協議等「加密基礎設施」帶來更高的合規壓力，尤其 OFAC 直接公布錢包地址的作法，可能造成與該些地址存在直接或間接往來的資金路徑被同步切斷，形成連鎖阻斷效應。

「評論」：這次制裁的訊號在於，北韓的「資金洗錢」不再只倚賴駭侵獲利，而是把「人員滲透」與鏈上工具組合成更穩定的收益結構；同時，監管也正把視野從單一鏈擴展到「多鏈」環境。對市場參與者而言，僅做一般 KYC/AML 可能已不足以應對風險，未來更需要強化對 OFAC 名單與高風險地址的即時監測、交易對手排查與跨鏈資金來源追溯，以降低與受制裁網絡產生接觸的合規成本與營運風險。

文章最後再次回到關鍵焦點：美國財政部透過 OFAC 的最新行動，將北韓「加密貨幣」相關「資金洗錢」網絡與「大規模殺傷性武器(WMD)」資金來源連結起來，並以公布地址、鎖定多鏈流向的方式擴大封鎖範圍，預計將持續影響「虛擬資產」產業的合規標準與風險控管作法。