印度交易所 CoinDCX 遭 1200 個假網站冒名詐騙　法院裁定創辦人無罪並啟動百億盧比反詐計畫

根據《The Block》於 9 日（當地時間）的報導，印度虛擬資產交易所「詞」CoinDCX 近期捲入一場「詞」假冒官網詐騙事件。詐騙金額約 716 萬盧比（約 7.7 萬美元），雖然最初導致 CoinDCX 高層遭到逮捕，但法院最終認定，這起案件的實際加害者，是利用相似「詞」網域與「詞」社群帳號打造假平台的犯罪集團，而非真正的交易所營運方。

這起事件的受害者是一名居住在孟買近郊「詞」孟布拉（Mumbra）的 42 歲保險顧問。根據其向警方提出的控訴，他透過他人推薦，接觸到一個自稱「詞」CoinDCX 關聯投資計畫的團隊，對方聲稱只要透過 CoinDCX 進行投資，每月即可獲得 10% 至 12% 的固定報酬，並以「加盟制投資模式」包裝成與交易所合作的合規產品。

關鍵在於，受害者實際登入並投入資金的平台，並非 CoinDCX 的官方網站 coindcx.com，而是外觀高度相似的偽造網域 coindcx.pro。CoinDCX 之後向當局與媒體說明，相關款項從未進入其「詞」交易系統紀錄中，顯示整起事件發生在其平台之外，屬於「詞」外部詐騙組織假借品牌之名行騙，並非公司內部操作問題。

這類利用相似網址行騙的「詞」網域詐騙，在虛擬資產市場已是高度常見的犯罪手法。犯罪者往往只需替換網址中的一個字母或改用相近拼字，就足以迷惑多數一般投資人。在介面設計、標誌與文案都刻意模仿的情況下，多數使用者難以第一眼辨識真偽。

更具威脅性的是，這次 CoinDCX 假冒事件並不限於一個網站。報導指出，詐騙集團同時建立「詞」Telegram 頻道與「詞」社群媒體帳號，營造出彷彿有完整官方社群與客服系統的假象。從網站到通訊軟體，再到社群宣傳，一整套「詞」平行生態系被搭建起來，使受害者誤以為這是 CoinDCX 正式運營的服務延伸。

這種「仿真度極高的品牌複製」模式，已逐漸成為近年虛擬資產詐騙的標準做法。不再只是單一釣魚連結，而是透過多平台、多帳號的「詞」信任複製工程，降低受害者疑心。當「詞」高收益承諾、精心包裝的「類官方形象」與看似活躍的社群結合，詐騙成功率自然大幅提高。

CoinDCX 表示，自 2024 年 4 月起至 2026 年 1 月，市場上已被偵測出超過 1200 個冒用其名稱的「詞」假網站。這個數字突顯，假冒平台並非零星事件，而是可以不斷複製與擴張的「詞」標準化犯罪模板。

在警方開始調查後，風波迅速升級。CoinDCX 共同創辦人「詞」蘇米特·古普塔（Sumit Gupta）與「詞」尼拉吉·坎德爾瓦爾（Neeraj Khandelwal）於班加羅爾遭到逮捕，引發外界質疑 CoinDCX 是否本身涉入詐騙。隨後，塔那（Thane）治安法院受理案件時，詳細檢視了受害者供述與資金流向。

法院最終裁定，兩位共同創辦人並不構成「初步犯罪嫌疑」，因此准予保釋。法院的關鍵認定在於：受害者實際上一直與假冒 CoinDCX 的第三方接觸，從未與公司高層或正式客服直接往來。也就是說，這起案件本質上是「詞」交易所名稱被濫用，而非交易所直接參與詐欺。

評論：此判決對虛擬資產產業具有指標意義。一方面，它提醒投資人，僅憑「知名品牌名稱」或「熟悉的 Logo」就判斷安全，風險極高；另一方面，也讓交易所在品牌遭濫用時，如何劃清法律責任邊界，成為之後監管與司法實務的重要議題。

在該起案件中，最具吸引力、同時也是最危險的誘因，是「詞」每月 10% 至 12% 的固定報酬承諾。在波動劇烈的加密貨幣市場，這種遠超市場常態、且被包裝為「固定收益」的商品，長期以來都被視為「詞」高風險詐騙警訊。當這種收益承諾與「詞」知名交易所品牌綁在一起時，許多投資人更容易放鬆警戒。

這種模式完全符合典型「詞」投資詐欺心理戰術：在結構複雜、資訊不對稱的市場中，投資人會傾向抓住熟悉的名字與清楚的數字。詐騙集團則利用這點，將自身包裝成「合規機構的延伸服務」，讓受害者誤以為這是一項受到平台審核的官方合作計畫。從結果來看，避免損失的關鍵，不在於追逐收益承諾，而在於最基本的「詞」網域查證與「詞」官方通路確認。

面對這波假冒風險，CoinDCX 宣布啟動名為「詞」數位蘇拉克夏網絡（Digital Suraksha Network，DSN）的反詐行動計畫，總規模達 100 億盧比（約 1076 萬美元）。該計畫內容包括：部署「詞」人工智慧驅動的 WhatsApp 求助熱線、提供「詞」詐騙資訊共享 API，協助其他機構辨識可疑模式，以及與執法單位合作進行「詞」調查與取證培訓等。

評論：DSN 計畫顯示，大型交易所已開始意識到「品牌被濫用」本身，就是一項重大營運風險與聲譽風險。即便法律最終不認定平台需為詐騙直接負責，頻繁爆出的假冒事件，仍可能侵蝕用戶對整體加密產業的信任。

這起 CoinDCX 案件的意義，已遠超過單一受害者或單一假網站。對詐騙集團而言，製作一個仿冒網站與一組社群帳號的成本極低，但一旦成功，就可以迅速擴散並重複利用，形成可規模化的「詞」詐騙生意。當「詞」通訊軟體與「詞」社群平台被納入其中後，「信任」可以在短時間內被複製與放大。

對交易所與投資人來說，需要正視的重點在於：「詞」知名品牌並不等於「詞」自動安全。無論平台背後的技術多麼先進，高額損失往往並非始於程式漏洞，而是源於最基礎的「詞」真偽確認缺失。對於任何標榜高收益、聲稱與大型交易所有合作關係的投資機會，透過官方網站、認證社群帳號與客服管道逐一驗證，將是未來加密貨幣市場中，避免重演相同悲劇的必要步驟。