新聞 
幣種資訊 
關於我們 
根據美國聯邦調查局（FBI）於 24 日（當地時間）發布的最新網路犯罪報告，美國民眾在 2024 年因「加密貨幣」相關詐騙蒙受的損失已超過「1100 萬美元」。報告指出，結合「加密貨幣」與「人工智慧(AI)」話術的詐騙手法成長最為迅猛，受害對象不僅限於一般投資者，連 17 歲以下的未成年人也成為鎖定目標，顯示風險正向更廣泛族群擴散。
根據 FBI 公布的 2024 年度網路犯罪投訴統計，全年共接獲 18 萬 1565 件相關通報，整體網路犯罪造成的金錢損失超過 110 億美元。若以更廣義的網路犯罪案件來看，申訴件數逾 100 萬件，累計損失約 21 億美元。其中，在各類支付方式中，與「加密貨幣」有關的「投資詐騙」損失金額，占比已超過現金、金融卡與禮品卡等其他支付工具，成為最主要的受害管道。
值得注意的是，在 1 萬 3168 件、鎖定 17 歲以下未成年人的網路犯罪投訴之中，約有 10% 案件與「加密貨幣」或「加密貨幣 ATM」直接相關，累計損失金額突破 500 萬美元。FBI 表示，雖然機構於 2024 年啟動「Operation Level Up（升級行動）」專案，針對「加密貨幣投資詐騙」進行警示宣導，向潛在或已受害投資人提供指引，但從最新統計來看，整體詐騙擴散的趨勢仍未明顯緩解。
評論：未成年人涉入「加密貨幣」詐騙的比例持續提高，顯示詐騙集團鎖定的已不只是具備投資能力的族群，而是所有具備手機與網路使用能力的使用者，監管與教育可能都明顯落後於實際風險。
在鏈上資金流向方面，區塊鏈分析機構 Chainalysis 於 3 月公布數據指出，2024 年流入「違法地址」的資金規模高達 1540 億美元。分析認為，部分資金被用於「規避制裁」與跨境資金轉移，是推升這一數字的重要因素之一。
評論：這些資金未必全數來自傳統投資詐騙，但龐大的違規資金流動，為整體「加密貨幣」市場的合規壓力與監管趨嚴提供了更多理由。
FBI 在報告中也點名「波場幣(TRX)」生態中的一個案例，作為近期詐騙手法演變的代表。該案例中，詐騙者在「波場(TRX) 區塊鏈」上發行一種假冒 FBI 名義的「代幣」，並向特定錢包持有人宣稱其地址「正在接受調查」，要求使用者依指示完成所謂的「反洗錢(AML) 驗證」。在這個過程中，受害者被誘導輸入個人資料與錢包相關資訊，導致敏感資料外洩，部分資金也因此遭到轉移。儘管此類「假冒執法機關」的鏈上攻擊手法已有具體案例出現，但本次 FBI 報告並未對這種仿冒官方身分的鏈上詐騙模式，提出專門的風險警示段落。
從更廣泛的假冒公部門詐騙來看，報告指出，單是「假冒政府機構」的詐騙，就有 3 萬 2424 件通報，累計損失約 8 億美元。這類詐騙不僅藉由電話、電郵與社群媒體聯繫被害人，現在更延伸到「鏈上代幣」與「加密貨幣錢包」互動介面。「加密貨幣」相關詐欺手法，已從早期單純的「高報酬投資騙局」，演變為結合「身份竊取」與「機構假冒」的多層次攻擊，市場風險警訊持續升高。
評論：隨著更多詐騙案例與「公部門」名義掛鉤，未來投資人可能更難單憑「是否出現官方名義」來判斷真偽，驗證網址、合約地址與跨渠道查證，將成為基本生存技能。
總結來看，FBI 最新報告顯示，「加密貨幣」相關詐騙在金額與受害族群上都呈現擴張態勢，「AI 詐騙」、「假冒政府機構」、「鏈上假代幣」等新型手法層出不窮。投資人與一般用戶在接觸「波場幣(TRX)」等公鏈資產或使用加密貨幣 ATM 時，需更加留意官方資訊來源與身分驗證方式；同時，監管機關與執法單位也被迫加速調整應對策略，以避免「加密貨幣」被持續作為詐騙與資金逃逸的主要工具。
留言 0