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根據美國聯邦調查局（FBI）於 24 日（當地時間）發布的最新報告，美國境內與「加密貨幣詐騙」相關的損失金額在過去一年創下新高。美國民眾在 1 年內因各類加密資產詐欺損失高達 114 億美元，顯示此類犯罪在「數位資產」市場擴張之際，正同步快速蔓延。
本次報告指出，2025 年與加密貨幣相關的詐騙損失，較前一年增加 22%。FBI 統計顯示，去年加密貨幣詐騙造成的總體損失達到 114 億美元，反映出在市場規模放大的同時，「詐騙風險」也呈現出明顯的放大效應。
FBI 在報告中強調，所謂的「加密貨幣投資詐騙」，多數是結合心理操控與精心包裝的「合法外衣」所構成的長期詐欺模式。犯罪分子通常先與被害人建立信任關係，再逐步引導其投入愈來愈大的金額，最後一次性捲走資金。
報告同時點名「東南亞跨國犯罪集團」是多起加密貨幣詐騙案件的幕後主使之一。這些集團被指控利用「人口販運」受害者作為強迫勞工，安排他們在詐騙中心從事洗腦話術、假投資客服與線上誘騙等工作。
此類案件不僅屬於金融犯罪範疇，更牽涉跨境人口販運與有組織犯罪，形成高度複雜、難以打擊的「國際犯罪網絡」。
評論：這類模式意味著，受害者不僅限於投資人本身，還包含被迫參與詐騙運作的一線人員，使事件在道德與法律層面都更具爭議與風險。
區塊鏈分析公司「Chainalysis」在 24 日公布的獨立研究中則估算，2025 年全球與「加密貨幣詐騙」相關的損失金額可能高達 170 億美元。
報告指出，相較於過去以駭客入侵、智能合約漏洞為主的攻擊型犯罪，如今的主要威脅已轉向「身分冒充」與「AI 驅動詐騙」。
常見手法包括：偽裝成合法交易所的假網站、冒充投資專家或名人帳號、利用「深偽（Deepfake）」技術製作假影音，藉此取得被害人的信任，進一步誘導其轉入加密資產。
評論：這顯示「人工智慧」與「深度學習」技術不僅推動金融創新，同時也被有心人士用來提升詐騙手法的欺騙性與難以查證程度，監理與執法的難度同步提高。
從「受害規模」來看，2025 年與加密貨幣相關的舉報案件達到 181,565 件，較前一年增加約 21%。換算下來，每件案件的平均損失約 62,604 美元。
其中，約有 18,600 名被害人單筆損失超過 10 萬美元，許多案例涉及退休金、終身積蓄、房產出售資金等「關鍵財務資源」，造成家庭與個人財務結構長期受創。
評論：高額損失集中在少數個案身上，代表詐騙集團愈來愈傾向鎖定資產較雄厚、對加密貨幣具初步了解但缺乏風險意識的「中高資產族群」。
FBI 統計顯示，2025 年美國境內各類「網路犯罪」舉報案件超過 100 萬件，總損失金額約為 208 億美元。其中，大部分與詐欺及金融相關犯罪有關，「加密貨幣詐騙」已成整體網路犯罪生態中的關鍵環節。FBI 將目前的態勢形容為「快速演化的威脅環境」。
隨著「加密貨幣」與「數位資產」逐步走向主流，犯罪模式也持續精緻化，從早期的單純駭客攻擊，演變為結合心理戰術、社交工程與高階技術的複合式詐騙。
分析認為，若市場及監理機構無法同步建立更完善的投資教育與風險揭露機制，「加密貨幣市場」整體的「信任基礎」將持續受到壓力與考驗。
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