中國語言洗錢網絡處理全球 20% 非法加密資金，五年暴增 7,325 倍

根據 Chainalysis 的最新報告，中國語言為主體的資金洗錢網絡正在迅速擴張，目前已處理全球非法加密貨幣資金流的 20%。表示這類網絡正逐漸演變為全球非法資金移轉的重要中介。

根據 Chainalysis 於 24 日（當地時間）發布的報告，全球鏈上非法資金洗錢活動在最近五年間快速增加。2020 年全球非法加密資金洗錢總額約為 100 億美元，而到了 2025 年，這一數字暴增至 820 億美元。報告指出，這一增幅主因包含加密貨幣的普及、交易流動性提升，以及洗錢手法和參與者的結構性轉變。

其中最引人關注的是「中國語言資金洗錢網絡 (CMLN)」的極速擴張。根據報告，CMLN 已經負責全球約 20% 的非法鏈上洗錢交易，為單一語言群體中佔比最高的組織類型。值得注意的是，有超過 10% 的「豬仔盤詐騙（Pig Butchering）」非法所得均透過該網絡流通與洗錢，顯示其在詐騙資金清洗鏈條中的核心地位。

Chainalysis 指出，這類洗錢活動正在從傳統的中心化交易所轉向由 Telegram 等平台運作的非正式服務體系。數據顯示，流入 CMLN 的非法資金較 2020 年呈現高達 7,325 倍的成長速度，遠超中心化平台（增加約 7,000 倍）與 DeFi 交易或犯罪分子互送資產的增幅。

截至 2025 年，該網絡處理的非法資金總額達 161 億美元，涵蓋 1,799 個活躍鏈上錢包，展現出其逃避偵測與分散風險的強大能力。根據 Chainalysis 分析，CMLN 包含六種不同服務型態，皆仿照「資金分散（smurfing）」與「匯集再洗（aggregation）」等傳統洗錢策略進行操作。

評論：此類犯罪網絡結合鏈上與鏈下操作模式，不僅卸除了監管障礙，也凸顯區塊鏈透明性被諷刺式地用於隱蔽資金流的矛盾現象。

報告同時提及：中國語系洗錢網絡不僅處理加密貨幣交易，也涉及如詐騙、毒品走私與非法賭博等非鏈上犯罪所得。此外，來自俄語地區的洗錢網絡亦持續運作，並與中國語系網絡併存發展。報導舉例指出，2024 年 12 月，英國國家犯罪調查局（NCA）突襲了一個俄語背景的國際資金洗錢系統，該系統疑似為毒梟與網路犯罪組織服務，總規模達數十億美元。

英國皇家聯合軍事研究所（RUSI）金融與安全中心的主任湯姆·凱廷（Tom Keatinge）表示：「由於各國法律差異明顯，加密資產追查機制不足，導致這類資產成為犯罪集團理想的低風險高回報工具。」

Chainalysis 最後強調，這些利用去中心化特質與全球無國界特性的洗錢技術，正促生新型犯罪生態。報告呼籲世界各國應加強「國際協同打擊」、強化「資訊跨境共享機制」，並投資培養「數位資產追蹤」的人才與科技能力，以遏止加密貨幣被廣泛用作非法資金流通工具的趨勢。

評論：面對技術驅動的犯罪進化，僅依賴單一國家或法律制度，顯然難以有效、即時阻斷加密資金洗錢鏈條。國際社會需深入合作，方能對抗這類新興金融風險。