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根據區塊鏈情報公司 Chainalysis 於 1 月 27 日（當地時間）發佈的報告指出，2025 年期間，透過中文 Telegram 網絡進行的非法加密貨幣交易總額預估高達 160 億美元，約佔全球加密貨幣洗錢活動總額的 20%。該網絡規模的迅速擴張，已對現行防制洗錢（AML）機制構成挑戰。
報告指出，涉及洗錢的主體主要是以中文 Telegram 頻道為中心，搭配如「匯萬（Huione）」與「鑫幣（Xinbi）」等擔保服務平台進行資產交易，模式類似受信託的交易市場。研究資料揭露，2025 年間估計有多達 1,800 個錢包地址參與運作，每日平均處理的非法資金約為 4,400 萬美元。
評論：中文 Telegram 與擔保平台結合已逐漸成為洗錢網絡的新溫床，且不再依賴傳統中心化交易所，而是走向更加隱匿的渠道。
報告強調，這類網絡能規避監管，部分來自於語言隔閡與跨境法律限制，導致各國執法機關難以取得即時資訊。即便部分平台遭受打擊，如被迫關閉或管理者落網，但相關供應者往往能迅速轉移陣地，形成難以根絕的地下經濟體系。
此外，Chainalysis 補充指出，去中心化交易所與跨鏈橋（cross-chain bridge）的興起，進一步提升了資金流動的隱匿性。與傳統中心化交易所不同，在 DeFi 環境中追蹤資金走向與用戶身份皆更具挑戰性，特別是在缺乏治理與監管的基礎上。
評論：DeFi 技術雖推動金融創新，但同時被犯罪組織利用作為洗錢工具，其去中心化特性正成為監管盲區。
報告亦強調，這類「影子金融體系」的蔓延，已不再只是區域性或短期現象，而是一場系統性風險。尤其以中文社群為基礎的洗錢網絡利用語言屏障建立高度自治的經濟圈，對於全球執法與監管形成巨大挑戰。Chainalysis 呼籲，全球監管機構應積極建立跨國調查協作機制，並導入新技術以建構全面的反洗錢防禦網。
加密貨幣洗錢問題如今已成為國際性犯罪的一環，僅靠單一國家或個體難以遏止。Chainalysis 強調，唯有監管機構、技術企業與執法單位共同合作，才能抑制這一成長迅速的非法生態系。
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