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根據 Luxembourg Times 的報導，於 24 日（當地時間），盧森堡政府正式表達對加密貨幣產業於資金洗錢議題上的高度關切，並將相關企業列為「高風險群」。該國於近期發布的《2025 年國家資金洗錢風險評估報告》（NRA）中指出，虛擬資產服務提供者（VASP）具有高度「金融犯罪」曝險可能，具體揭示加密產業面的潛在威脅。
報告指出，當局從多方面綜合判斷此風險高低，包括交易規模、客戶構成、服務傳遞管道、企業法定架構及其國際營運活動範圍。早在 2020 年時，盧森堡政府即預警虛擬資產為新興風險來源，並於 2022 年將加密產業與 VASP 的金融風險等級調升至「高度」。當時報告特別指出，加密貨幣因為倚賴網路運作、且具跨境交易自由的特性，使其格外容易遭用於資金洗錢及其他金融不法行為。
在監管層面，歐盟也同步強化對加密貨幣產業的管理政策。作為歐盟創始會員國之一，盧森堡共同推動《加密資產市場監管法》（MiCA），透過劃一規範，統一 27 國內 VASP 的申訴、許可及監管標準。今年 1 月起，MiCA 已正式啟用，各地加密業者需取得合法營運認證方可在歐洲營業。
目前已有多家主流加密平台取得 MiCA 合規許可，包括美國交易所 Kraken（克拉肯），其已針對歐洲開啟合規的衍生品交易業務；Crypto․com 亦已經獲得營業執照，進一步擴展當地服務領域。然而，穩定幣 USDT 的發行商 Tether（泰達幣）則表態不遵循 MiCA 下的穩定幣新規定，導致 USDT 被 Coinbase、Crypto․com、幣安(Binance) 等多家歐洲平台下架，反映歐洲監理制度對不符規營運者的強硬立場。
另一方面，近期許多跨境金融犯罪事件，也凸顯加密資產作為非法資金移動工具的潛在風險。本月稍早，香港警方破獲一個規模達 1,500 萬美元（約新台幣 4.6 億元）、涉及逾 500 個人頭帳戶的洗錢集團，並查扣大量以加密貨幣進行資金轉移的證據。此類事件顯示，加密貨幣在推動資產自由流動之餘，也可能為不法份子提供可乘之機。
評論：隨著傳統金融與加密領域日益融合，相關的法遵與風控機制也需同步建立與升級。盧森堡此次將加密產業列為高風險信號，或將加深歐洲各國對於區塊鏈金融的審查強度，進一步推動 MiCA 政策全面實施，形成更完善的監理環境。
關鍵詞：盧森堡、資金洗錢、虛擬資產服務提供者、MiCA、加密貨幣監管、Tether、USDT
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