加密貨幣騙局 IcomTech 主嫌判刑 71 個月　涉創虛假代幣 Icoms 詐騙逾千萬

根據《路透社》於 24 日（當地時間）的報導，捲入虛擬貨幣龐氏騙局「IcomTech」事件的主嫌馬格達雷諾·門多薩（Magdaleno Mendoza）遭美國法院判處71個月有期徒刑。他被控透過虛假承諾高報酬收益，以多層次推銷（MLM）手法，專門鎖定講西班牙語的勞工階層投資人進行詐騙。

這起涉及「加密貨幣」與「龐氏騙局」的案件，引發市場對加密資產監管與投資道德的高度關注。

根據紐約南區聯邦檢察官辦公室指出，門多薩曾擔任 IcomTech 的高階市場推廣負責人，涉嫌利用該公司自稱具虛擬貨幣「挖礦」與「交易」技術的平台，誘使投資人相信可穩賺不賠，並保證每日收益。然而實際上，這是一個典型的龐氏騙局，透過新募資金來支付舊投資人的獲利。

此外，門多薩曾在洛杉磯近郊的住家開設餐廳內舉辦說明會，當場收取投資款，並透過開豪車、舉行奢華活動等方式塑造成功形象。同時，他也向投資人展示一個無法提領資金的虛假帳戶儀表板，營造投資繼續運作的假象。

法院除判刑外，另命令門多薩支付約 78.92 萬美元（約新台幣 1,168 萬元）作為被害人賠償，並沒收價值約 150 萬美元（約新台幣 2,218 萬元）之不法所得，其中包含加州達尼市的一棟房產。此外，他也因曾於遭驅逐出境後使用偽造身份四度非法入境美國，而被追加責任。

本案的詐騙模式中，IcomTech 甚至創建了自家無實質價值的「Icoms」代幣，聲稱未來可作為支付工具，實際上卻僅為掩蓋嫌疑、延遲資金提領的手段。2018 年 8 月投資人開始遭遇提領困難，而此虛幣正是拖延與敷衍受害者的工具。該平台於 2019 年底正式崩盤。

目前，IcomTech 創辦人戴維·卡莫納（David Carmona）已於去年 10 月因詐騙共謀罪遭判刑 10 年，同案其他被告亦依照各自角色被定罪：古斯塔沃·羅德里格斯判刑 8 年，戴維·布倫德與曼努埃爾·奧喬亞則分別為 10 年與 5 年。

評論：這起案件突顯加密貨幣詐騙對語言弱勢、金融知識不足等社會弱勢族群的危害。詐騙者善於包裝精美形象及高報酬承諾，而受害者常無力辨識其背後運作邏輯。「龐氏騙局」、「多層次傳銷」與「虛假代幣」等風險訊號值得大家警惕。

分析業界觀點，虛擬貨幣市場仍充斥承諾「高收益」、「零風險」且缺乏實際營運模式的平台，而 IcomTech 案只是冰山一角。專家建議：投資人應高度戒慎，不論平台如何強調其貨幣未來用途，務必確認是否具流通價值與真實資產基礎，並定期驗證提款功能是否運作正常。

加密貨幣與「自發行」代幣，如 Icoms，若僅能在內部平台使用且缺乏透明資訊揭露，應視為潛在詐騙徵兆。未來投資者要培養風險辨識能力，特別應警覺不易識別語言與文化障礙下的投資陷阱。