幣安遭澳洲金融情報分析局審查：反洗錢與內控缺失引發監管疑慮

根據澳洲金融情報分析局（AUSTRAC）於 24 日（當地時間）的公告，該機構已針對加密貨幣交易所幣安（Binance）澳洲子公司展開外部審查，理由為其在「反洗錢」（AML）與「打擊資助恐怖主義」（CTF）體系方面存在重大缺失。此一舉措，反映出澳洲監管單位對加密貨幣產業潛藏風險日益擔憂。

AUSTRAC 表示，雖此次行動並非制裁措施，而屬監管工作的一部分，但針對幣安在 AML/CTF 整體操作架構的「嚴重疑慮」已不容置疑。對此，幣安澳洲暨紐西蘭總經理馬特·波布洛基（Matt Poblocki）回應表示：「我們尊重 AUSTRAC 的決定，這僅為程序性審核。」

該局局長布蘭登·湯瑪斯（Brendan Thomas）指出，2023 年進行的風險評估顯示，加密貨幣於犯罪用途方面的濫用風險顯著上升。他特別提及，「幣安作為一個跨國運作的平台，在用戶認證與交易監控等關鍵流程中，應落實更嚴謹的內部控管。」

AUSTRAC 此番的審查命令，亦針對幣安澳洲子公司的內部管理問題。報告指出，該公司自去年以來人事流動頻繁，加上缺乏有效的在地決策體系，造成整體治理架構鬆散。這些因素進一步引發監管單位對其合規能力的關注。

回顧過去，幣安在澳洲市場早已多次面臨監管壓力。2023 年中，澳洲證券與投資委員會（ASIC）曾搜索幣安澳洲衍生品業務的辦公室。此外，就在此前不久，其衍生品部門的牌照亦遭註銷，起因是幣安在分類部分用戶時，將其誤標為「合格投資人（wholesale client）」，引發合規爭議。

進入 2024 年底，ASIC 更以消費者保護法相關疑慮，正式對幣安衍生品業務採取法律行動。評論：這一連串事件反映出幣安在當地市場的信譽正不斷受到侵蝕。

除了監管問題，幣安近年也在澳洲面臨營運挑戰。例如，該平台去年被迫退出本地金融網絡。在支付服務商 Zepto「依指示」終止服務後，幣安未能及時通知用戶，即失去了澳洲市場的澳幣現金存取通道。目前，用戶轉出資金需經由將澳幣兌換成泰達幣（USDT）後匯出，或利用點對點（P2P）方式處理，顯著增加交易困難。此外，其「銀行轉帳」選項目前依然顯示為「通道中斷（Channel Suspended）」，無法使用。

評論：此次 AUSTRAC 採取的定向審查措施，不僅是對幣安的警告，也顯示出澳洲當局進一步加強加密貨幣市場治理的決心。

而放眼國際，幣安正面臨來自多國政府的合規壓力。隨著川普總統競選連任熱度上升，以及美國政策可能重新定位，加密貨幣的全球監管環境也可能出現變化。評論：此次事件凸顯，若想在制度化浪潮中長遠發展，加密交易平台需優先強化內部治理與法遵機制。

關鍵詞：幣安、澳洲金融情報分析局（AUSTRAC）、反洗錢（AML）、打擊資助恐怖主義（CTF）、加密貨幣監管、內部控管、衍生品業務、川普