AI代理人開發者是否須登記？CFTC主席追問失控責任

美國商品期貨交易委員會（CFTC）28日在首場「Frontier Forum」公開討論AI代理人的開發者登記與事故責任問題。

CFTC主席麥可·塞利格（Michael S. Selig）在當天舉行的論壇上，詢問自動化AI交易中的開發者是否須向監管機關登記，以及代理人失控時應由誰負責。他也表示，相關發言是個人看法，不代表CFTC整體立場。

塞利格以能辨識交易機會、代替使用者下單的AI代理人為例，提出開發者是否屬於須登記對象，以及代理人失控時責任應如何歸屬等問題。他也詢問，為了辨識交易是由人或代理人執行，是否需要「了解你的代理人」（know-your-agent，KYA）機制；但他沒有宣布新規則或義務。

討論焦點在於誰實際控制交易，以及代替使用者行事的軟體，其行為應歸責於誰，而不只是交易是否使用AI。塞利格表示，CFTC的監管架構以可識別的市場參與者與中介機構為核心，評估時應考量交易功能、控制權及交易的經濟實質。

他列出的風險包括代理人反應難以預測、使用相似模型的系統可能出現相關聯的交易行為，以及快速自動交易增加市場監控與風險管理的負擔。另一方面，他表示CFTC員工已將AI用於市場監控，AI也可能協助交易所偵測可疑交易，或協助結算機構監控曝險。這些是塞利格的看法，並非CFTC公布的正式評估結果。

塞利格也談到AI代理人與加密貨幣的交集。他表示，區塊鏈可能讓代理人無須透過銀行或證券公司等傳統中介機構，就能保管或交易加密貨幣。他舉例，冰箱可用質押以太幣（ETH）或發行迷因幣所得資金購買食品。這個例子是用來說明自主交易的可能情境，並未提供實際應用規模。

CFTC過去也曾討論自動交易監管。該機構於2015年提出《Regulation AT》自動交易風險控管規則草案，並在2016年提出補充方案，但於2020年撤回兩項提案。當時的文件涉及自動交易參與者登記與風險控管；CFTC並未在此次論壇宣布重啟相關規則提案。

CFTC官方議程將此次論壇定位為討論超級智慧與代理人金融政策議題的平台。此次發言所呈現的進展，是代理人責任與使用者識別問題進入公開討論，並非新規則開始實施。