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IBK企業銀行(IBK Industrial Bank of Korea)新公佈一起規模達94億3971萬韓元的「金融事故」,事故性質為「外部人士詐欺」嫌疑。事故發生期間為2021年3月至今年1月,目前尚未確定實際損失金額。
IBK企業銀行於20日的公告中,將此次事故歸類為「外部人士詐欺」嫌疑,並表示:「因得知其他金融機構的相關調查資訊,才發現這起金融事故。」
此次公告金額是與事故相關、目前已掌握的涉案金額,並不代表最終確定的損失金額。
韓聯社(Yonhap)報導,這起事故與韓國產業銀行(Korea Development Bank)本月6日公告、規模583億韓元的金融事故屬於同一詐欺案件。產業銀行事故的最終損失金額同樣會依調查與資金追討程序而有所變動。
IBK企業銀行相關人士表示:「目前往來客戶並無延遲還款等異常情況,屬於正常授信狀態」,並補充「是否構成詐欺,將依今後調查結果決定」。這說明此次事故目前尚未被認定為銀行內部員工的侵占或背信,而是與外部往來客戶相關調查掛鉤的嫌疑階段。
「金融事故」一般指金融公司業務過程中發生的侵占、背信、詐欺、失竊等情況。其中詐欺類事故,包含銀行在審核貸款過程中,未能充分確認擔保品價值或送交文件真偽而蒙受損失的案例。
銀行業界近來持續出現外部人士利用虛假文件或交易結構取得貸款、進而讓金融公司承擔損失風險的事故。本社先前報導,KB國民銀行(KB Kookmin Bank)、新韓銀行(Shinhan Bank)、友利銀行(Woori Bank)與IBK企業銀行於12日公告的外部人士詐欺嫌疑金融事故金額,合計達490億韓元。
當時IBK企業銀行將6月公告的48億韓元事故金額上修至182億韓元。各行公告金額分別為:△KB國民銀行36億韓元 △新韓銀行173億韓元 △友利銀行99億韓元 △IBK企業銀行182億韓元。
銀行的「內部控制」不僅止於揪出員工不當行為,也包含貸款撥款前確認借款人還款能力、擔保品與相關文件等程序。撥款後則會持續進行資金用途與還款情況的事後管理。
IBK企業銀行與韓國產業銀行兩起事故,目前預估損失金額皆尚未確定。事故金額是否會轉為實際損失,將取決於擔保品處分、貸款回收、債權保全措施與調查結果。
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