490億韓元詐騙事故 韓國四大銀行同日公告

KB國民銀行(KB Kookmin Bank)、新韓銀行(Shinhan Bank)、友利銀行(Woori Bank)、IBK企業銀行(IBK Industrial Bank of Korea)12日公告的外部人士「詐騙」相關金融事故金額合計達490億韓元。當天除了KB國民銀行的新公告外，其餘三家銀行皆為修正公告。

韓國財經媒體《Yonhap Infomax》報導，四家銀行同日公告因外部人士詐騙引發的「金融事故」。隨著既有案件的內部調查與檢警偵辦持續進行，部分銀行掌握到的涉案金額也隨之擴大，公告規模因此增加。

KB國民銀行表示，房地產代銷業者與假冒購屋人共謀詐貸，造成規模36億韓元的金融事故，事故期間自2023年9月至2024年12月，歷時約15個月。

承辦該筆貸款的分行在事後查核與授信審查過程中發現異常跡象並提出通報。本社先前已報導，KB國民銀行某分行曾查出金額達35億7790萬韓元的外部人士詐騙金融事故。

KB國民銀行相關人士表示：「這是房地產代銷業者與假冒購屋人共謀，對金融機構進行的詐貸行為」，並說明「檢警機關正對相關人士展開偵辦」。扣除預估可回收金額後的損失預估金額目前尚未確定。

新韓銀行將外部人士詐騙相關金融事故金額修正公告為173億韓元。去年12月首次公告時金額約為30億韓元，今年6月增至70億韓元，此次修正公告再擴大至173億韓元。

新韓銀行透過自身調查與檢警偵辦過程掌握到追加涉案金額，並反映於公告中。與最初公告金額相比，此次增加了143億韓元。

新韓銀行相關人士說明：「具體的損失預估金額目前尚未確定」，並表示「正積極配合警方偵辦，同時透過擔保品處分及「債權保全措施」等方式，努力回收貸款」。所謂債權保全措施，是指為回收貸款而確保擔保品等債權人權利的程序。

友利銀行也將今年6月申報的40億韓元金融事故金額修正為99億韓元。該事故與外部人士提交虛假文件進行詐騙有關。

友利銀行公告的事故發生期間，由原本的2024年8月一個月，擴大至2025年4月為止。公告金額較先前增加了59億韓元。

IBK企業銀行則將今年6月公告的48億韓元金融事故金額上修至182億韓元，此次修正使公告金額增加134億韓元。

友利銀行與IBK企業銀行的相關案件目前皆由檢警機關偵辦中。此次公告的核心並非銀行內部員工的不當行為，而是外部人士的詐騙嫌疑。

金融事故公告金額是指與事故相關、目前已掌握的涉案金額，並不等同於最終確定的損失金額。實際損失規模，將視擔保品處分、貸款回收及債權保全措施等結果而有所變動。

銀行在貸款審查階段，通常會確認借款人的償還能力、擔保品價值，以及提交文件的真偽。貸款撥付後，銀行也會持續進行事後管理，查核資金是否依約定用途使用，以及還款是否正常進行。

四家銀行公告的金融事故金額分別為，KB國民銀行36億韓元、新韓銀行173億韓元、友利銀行99億韓元、IBK企業銀行182億韓元。損失預估金額尚未確定，相關事故的偵辦仍在進行中。