土耳其強化加密貨幣監管：轉帳需備註最少20字、USDT每日限額3000美元

根據土耳其國營媒體Anadolu Agency於24日（當地時間）的報導，土耳其政府正計劃進一步加強對加密貨幣的監管，以打擊資金洗錢及金融犯罪。根據財政部的新提案，所有加密貨幣平台將被要求詳實記錄每筆轉帳的用途與來源，並強制用戶在進行轉帳時輸入至少20字的備註說明。

此外，若交易不符合「旅行規則（Travel Rule）」的要求，出金流程將被延後。大多數加密資產的提款將面臨48小時的等待期，而新開戶的首次提款則需等待72小時。評論：這一舉措顯示出土耳其政府欲藉由延遲提款，加強對資金動向的掌控，從而防範非法資金流向。

針對穩定幣如泰達幣(USDT)，土耳其也將推行每日與每月的轉帳上限，以防止非法賭博與詐騙資金的轉移。一般用戶每日最多可轉帳3,000美元、每月限額為5萬美元。然而，若交易平台能完全遵循旅行規則並蒐集完整的用戶身分資訊，則其轉帳限額可提高至2倍。

土耳其財政部長Mehmet Şimşek（默罕默德·席姆謝克）強調，此次監管的目的在於「根絕非法資金流動，同時保障合法的加密資產活動空間」。他警告，若業者未能遵循新規，可能面臨行政處罰，甚至吊銷執照與課以財務罰款等法律制裁。

值得注意的是，若平台能證明交易目的屬於流動性供給、市場造市或套利，該類交易將可獲得豁免，不受新規的限額限制；但平台仍需對此類交易實施內部監控。

評論：土耳其此番動作，正值其致力與國際監管標準接軌之際。實際上，早在3月，土耳其資本市場委員會（CMB）已發表對加密貨幣服務商（CASP）的營運指引及發照規範，標誌著該國將對交易所與託管服務全方位監管。此次新規也被外界視為土耳其邁向歐盟《加密資產市場法》（MiCA）一致化的重要一步。

隨著全球對加密貨幣的監管框架日益成型，土耳其此舉將可能成為區域內其他中東與歐亞國家的監管參考範例。