幾內亞數百人加密貨幣提現受阻,央行與司法機關展開調查

幾內亞近來出現數百名投資人將資金投入標榜高報酬的加密貨幣平台後,卻無法順利提領的受害情況。幾內亞中央銀行與司法機關已著手凍結相關帳戶,並展開確認負責人身分的程序。

根據法國國際廣播電台(RFI)報導,幾內亞投資人近來陸續在各類虛擬資產平台投入數百歐元至數千歐元不等的資金,事後卻無法取回款項。受害者多因廣告與宣傳承諾的高報酬而投入資金,隨後便面臨提領受阻的情況。

幾內亞中央銀行透過公告表示,虛擬貨幣在當地並不具備法定貨幣地位,也不受任何保證。央行將此類詐騙的本質定調為「龐氏騙局」(Ponzi scheme)。

龐氏騙局的手法是利用新加入投資人的資金支付既有投資人的報酬,藉此建立信任,一旦新資金停止流入便會瞬間崩潰。由於實際獲利來源並非投資本身,而是持續湧入的新資金,一旦提領需求增加,弊案往往就會浮上檯面。

本案中提及的平台之一McGivern已於8月10日關閉。央行已指示Orange Money等數位支付系統凍結並標示相關交易帳戶。

司法機關也已展開調查,確認相關負責人身分,並協助受害者追討部分損失。目前受害規模與可追回金額尚未確定。

此次事件的焦點並非加密貨幣價格波動,而是高報酬保證與提領限制結合而成的詐騙結構。投資人是否實際持有區塊鏈資產、平台是否與外部交易所連結、客戶資金是否獨立保管等問題,目前皆未獲確認。

由於央行已明確表態虛擬貨幣不具法定貨幣地位、也不受保證,當局的因應目前以凍結支付管道與刑事程序為核心。當虛擬資產本身遊走於監管範圍之外進行交易時,受害者能否追回損失,很大程度取決於能否追蹤支付業者帳戶並確認實際營運主體。

幾內亞此前也曾針對利用加密貨幣與虛擬資產進行洗錢的因應措施舉辦教育訓練。幾內亞駐西班牙大使館於6月26日發布的公開資料指出,經濟犯罪相關的司法與偵查機關人員曾就如何因應利用加密貨幣與虛擬資產洗錢的問題進行討論。

此次事件是虛擬資產詐騙演變為消費者損失並引發司法應對的又一案例。海外也曾多次傳出誘導虛擬資產投資後拒絕提領而造成損失的類似情形。

對台灣讀者而言,核心問題其實相同。即便海外平台接受歐元等外幣存款,是否受當地監管機關監督、提領條件是否明確,都是必須另外確認的問題。

幾內亞當局目前仍在進行帳戶凍結與負責人身分確認程序。相關帳戶與實際營運主體的確認結果,預料將左右受害者最終能追回損失的範圍。

資料來源:吳說區塊鏈(Wu Blockchain)原始蒐集報導、RFI檢索確認、幾內亞駐西班牙大使館資料。