南韓加密貨幣可疑交易申報暴增至逾 3.6 萬件　專家：反洗錢監管全面升級

根據韓媒《聯合新聞通訊社》的報導，截至今年 8 月（當地時間），南韓國內與加密貨幣相關的「可疑交易」申報案件已突破歷年最高紀錄，甚至超越過去兩年總和，反映出當局對於打擊非法資金流向的監管行動明顯升溫。

報導指出，南韓議員陳成準引述金融情報分析院（FIU）與關稅廳數據表示，2025 年 1 月至 8 月期間，境內虛擬資產業者（VASP）共提交了 3 萬 6,684 件「可疑交易申報（STR, Suspicious Transaction Report）」，遠高於 2023 年的 1 萬 6,076 件與 2024 年的 1 萬 9,658 件，更與 2021 年僅 199 件、2022 年的 1 萬 797 件相比，呈現爆炸性成長。

所謂可疑交易申報，為反洗錢（AML）規範中的核心機制之一，南韓金融公司、賭場及虛擬資產服務商一旦判定資金可能涉及「犯罪所得」、「洗錢」或「資助恐怖組織」等嫌疑，依法必須向主管機關申報。

針對申報數量暴增的原因，專家指出，伴隨加密貨幣市場擴張，外界對於非法資金濫用的擔憂也浮上檯面，FIU 與相關機構近年加強監控架構，並要求虛擬資產業者實施更為嚴格的風險控管與申報標準。

評論：該報導說明，即便加密貨幣正逐步納入監管體系，其仍有被利用為犯罪與逃稅的風險。大量的可疑交易申報案例，顯示反洗錢行動已不僅屬於監管形式，更是維繫市場健全運作的關鍵防線。

關鍵詞：可疑交易、虛擬資產業者、反洗錢、加密貨幣、金融情報分析院、FIU