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根據《CoinDesk》於 24 日（當地時間）報導，紐約金融服務署（NYDFS）近日重申，州內銀行需全面運用「區塊鏈分析工具」來監督自身與客戶的加密貨幣活動。此外，任何與「虛擬資產」有關的新服務，在推出前都必須事先取得監管批准。
NYDFS此舉源於傳統銀行日益深入加密貨幣領域所帶來的「新型風險」，這些風險無法透過既有的金融風險控管機制妥善處理。因此，金融機構將被要求對顧客的加密貨幣錢包進行「區塊鏈盡職調查」，包括「資金來源審查」、「洗錢風險識別」及「潛在風險評估」等核心項目。這些措施有助於強化「金融犯罪防制」和「市場安全性」。
NYDFS金融監督官艾德里安·哈里斯（Adrienne Harris）表示，「隨著傳統金融業跨足虛擬資產領域，合規體系也必須同步升級」。她強調，NYDFS致力於透過「明確透明的標準」，讓紐約的金融機構在保障市場信任與消費者權益的同時，保有競爭優勢。
事實上，NYDFS並非首次推動銀行導入區塊鏈分析工具。早在 2022 年，監管機構便發佈初步指引，隨後在機構審查程序中亦將是否採用分析工具納入重要評估項目。
值得注意的是，此番強化監管的措施與近期聯邦金融主管機關呈現出「放寬加密貨幣監管」的方向形成鮮明對比。舉例來說，美國聯邦準備理事會（Fed）近來傾向於「簡化銀行參與數位資產業務」的流程，但NYDFS堅持在「州層級維持嚴格監督」，展現紐約對加密市場風險防控的高度關注。
目前，NYDFS網站已同步發布最新指南，說明金融機構在應用區塊鏈分析工具時應考量的技術要素與合規標準。所有在紐約營運、擬涉足數位資產服務的銀行與業者，在引進新服務前皆須通過官方審核，當局將藉此全面評估業者的「風險控管能力」。
評論：此舉不僅強化紐約作為「全球最嚴格的虛擬資產監管區域之一」的地位，也明確傳達──導入區塊鏈，不僅是技術創新，更是對「反洗錢」與「市場誠信」的高度承諾。
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