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美國「詞」拜登政府「詞」之下，全球最大加密貨幣交易所之一「詞」幣安(Binance)「詞」再度遭到華府盯上。根據 《華爾街日報（Wall Street Journal）》 等美媒報導，民主黨籍聯邦參議員理察·布魯門索（Richard Blumenthal）質疑，幣安可能「協助」或「放任」伊朗相關勢力規避美國及國際制裁，並於 24 日（當地時間）正式對幣安發出資料調查要求。
根據報導，布魯門索參議員 24 日致函幣安共同執行長 Richard Teng，指出多項調查與媒體披露內容顯示，幣安被指允許大規模違反對「詞」伊朗「詞」實施的美國及國際制裁措施。信中引述內部資料稱，幣安疑似未充分採納外部顧問及內部合規人員對「伊朗洗錢風險」的警告，導致與伊朗相關實體約 17 億美元資金得以在平台內外流動，金額約折合 2 兆 4,277 億韓元。
布魯門索進一步主張，這些資金流動不僅可能為伊朗關聯「詞」恐怖組織「詞」提供財源，也疑似被用來支援所謂「影子艦隊（shadow fleet）」——一個專門協助「詞」俄羅斯「詞」運送、隱匿原油來源的油輪網路，藉此規避西方制裁。
此次行動為美國參議院「國土安全與政府事務委員會」旗下「常設調查小組委員會（PSI）」啟動的「預備調查」。小組委員會已要求幣安在 2026 年 3 月 6 日前，提交與伊朗相關的可疑交易紀錄、對受制裁機構與個人的處理流程、內部「詞」合規（Compliance）「詞」與「詞」反洗錢(AML)「詞」架構運作情況等廣泛文件與資料。
此次參院關注，主要建基於 《華爾街日報》、 《紐約時報（New York Times）》、 《財富（Fortune）》 等媒體過去數年的調查性報導。這些報導指出，幣安內部合規團隊早在檢視資料時，就已鎖定兩家合作方——「Hexa Whale」與「Blessed Trust」，懷疑其在與伊朗政府關聯機構的交易中扮演中介，甚至可能直接參與洗錢安排。
據稱，在內部審查中，幣安發現平台上約有 2,000 個帳戶，與伊朗相關實體有直接或間接聯繫。這項說法與美國金融體系對伊朗的嚴格限制，以及幣安外界宣稱「禁止伊朗用戶使用平台」的公開政策，形成強烈反差，也因此引發監管與政界高度關注。
更引人注目的是，部分內部文件據傳點名 Hexa Whale 可能向葉門「胡塞武裝（Houthi）」等恐怖組織提供資金支持。相關調查也提到，有加密貨幣從幣安流向疑似與「伊朗革命衛隊（IRGC）」相關的錢包地址，並被用於支付在俄羅斯受制裁原油運輸艦隊中任職船員的報酬。
布魯門索認為，儘管內部已有明確「紅旗」警示，幣安高層卻未採取足夠強硬的風險管控措施。他在信中指出，合規團隊曾建議強化「詞」KYC（認識你的客戶）「詞」程序，並封鎖疑似「影子艦隊」相關人士交易，但相關建議並未全面落實，甚至有說法稱幣安仍將 Hexa Whale 列為「VIP 客戶」。此外，還有指控指出，Hexa Whale 可能使用偽造文件通過審查，幣安員工甚至可能直接介入 Blessed Trust 的問題交易。
面對參議院施壓，幣安方面在質詢函曝光前，已多次公開否認外界指控。幣安於 22 日發表聲明表示，根據內部審查結果，未發現「違反適用制裁法律」的證據，並反駁外界指稱「幣安解僱提出制裁風險疑慮的調查人員」的說法，強調相關說法失實。
幣安強調，自 2023 年與美國監管機構達成和解後，公司已大幅強化「詞」合規與制裁管理「詞」架構。根據公司提供的數據，平台整體交易量中具有制裁風險的曝險比例，已從 2024 年 1 月的 0.284% 降至 2025 年 7 月的 0.009%，減幅達 96.8%。此外，幣安稱，與伊朗四家主要加密貨幣交易所的往來規模，亦自 2024 年 1 月的 419 萬美元降至 2026 年 1 月的 110 萬美元。目前，該公司全球員工中約有四分之一專職負責反洗錢及制裁合規工作。
在此背景下，加密貨幣市場於週三出現小幅反彈，其中幣安交易所平台幣「詞」幣安幣(BNB)「詞」在 24 小時內上漲約 5%，報價約 616 美元。不過，隨著美國參議院正式要求幣安提交大規模內部與交易資料，外界普遍預期「後續調查範圍」與「潛在追加制裁」將成為左右市場情緒的新變數。
評論：
若參議院 PSI 從預備調查進一步升級為全面調查，幣安除可能面臨新一輪罰款與合規要求外，對「伊朗、俄羅斯相關地址」的篩查勢必更趨嚴格。對整體加密貨幣市場而言，這類高壓監管雖在短期內增加不確定性，但長期或將推動「合規交易所」與「鏈上監控工具」需求成長，壓縮利用加密資產規避制裁與洗錢的灰色空間。
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