新聞 
幣種資訊 
關於我們 
根據《彭博社》的報導，於 24 日（當地時間），美國紐約金融服務署（NYDFS）對穩定幣發行商 Paxos 開出高達約 6,747 億韓元（約 4,850 萬美元）的罰單，理由為其與幣安（Binance）合作期間出現多項合規缺失，進一步凸顯監管機構對加密貨幣領域的嚴格立場。
NYDFS 指出，Paxos 在過去數年間未能妥善履行反洗錢（AML）與用戶身份確認（KYC）方面的法定義務，並違反 2020 年與監管機構達成的監管協議，暴露出顯著的內部監控缺口。根據最新的罰款協議內容，除了民事罰金約 3,688 億韓元（約 2,650 萬美元）外，Paxos 還需於未來三年投入約 3,058 億韓元（約 2,200 萬美元）強化內部控制與合規系統。
事件核心圍繞 Paxos 與幣安聯合發行的穩定幣 BUSD。監管機構在調查中發現，Paxos 在發行 BUSD 時，對幣安交易對手的盡職調查不到位，導致與美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）制裁名單相關人士，進行約 22 兆韓元（約 16 億美元）規模的 BUSD 交易。鑑於情況嚴重，NYDFS 曾於 2023 年 2 月下令 Paxos 停止發行新 BUSD，實則宣告雙方合作關係終止。
不僅限於與幣安間的合作瑕疵，NYDFS表示，Paxos 整體的法遵流程亦存在諸多漏洞，包含交易監控系統老舊、對執法單位請求的回應延遲，以及內部風險通報機制缺乏等問題。
此番處分延續 NYDFS 強化加密監管的戰略節奏。紐約州近年來亦對 Robinhood、Block Inc. 與 Genesis 等主要加密業者採取連串措施。對此，紐約金融服務署署長艾德瑞恩·哈里斯（Adrienne Harris）表示：「NYDFS 將持續於虛擬資產市場中，秉持對消費者與金融秩序保護的高標準原則。」
評論：Paxos 接下來在拓展新合作關係或推出產品方面恐將面臨更高門檻，特別是在穩定幣信任度成為市場關鍵競爭力的當下。BUSD 落幕後的空缺，也可能促使 USDC、泰達幣（USDT）等大型穩定幣市佔率進一步上升。穩定幣的「規範明確性」正逐漸轉化為未來加密產業是否穩健發展的風向指標和重要門檻。
留言 0