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美國運通（American Express，AXP）銀行子公司同意接受矯正命令，並支付3.5億美元民事罰款。美國貨幣監理署（OCC）表示，該銀行約10年間未能及時辨識並申報涉及約130億美元的貿易型洗錢可疑交易。
OCC與美國運通國民銀行（American Express National Bank）就包含罰款與矯正措施的同意命令達成協議。命令指出，交易監控與申報程序未能正常運作，導致銀行未能及時辨識、評估可疑交易，也未充分申報。相關交易期間為2014年6月至2025年5月。
貿易型洗錢是利用貿易交易掩飾非法資金來源的手法。OCC指出，可疑交易包括信用卡與簽帳卡付款及相關還款，其中部分交易經過與銀行內部人士有關的帳戶。罰款將歸入美國財政部。
OCC在同意命令中表示，銀行的洗錢防制計畫缺乏人力與專業能力，內部控制、獨立驗證及員工訓練也有缺失。OCC指出，銀行將注意力集中在活期存款產品的風險，卻未充分評估卡片業務風險；客戶身分確認與風險評估不足，也影響了交易監控和申報作業。
美國聯準會（Fed）也對美國運通總部及部分子公司發布另一項矯正命令。聯準會表示，公司整體洗錢防制計畫存在重大缺失，尤其是銀行子公司辨識與申報可疑交易的程序。這筆3.5億美元罰款是由OCC對銀行子公司開出的。
美國運通在公告中表示，已在先前會計期間認列部分罰款，對2026年全年業績指引沒有影響；公司也預期相關措施成本不會影響2027年業績指引。
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