詐騙250萬美元 男子申報破產竟稱僅剩0.34美元資產

美國維吉尼亞州一名男子被控詐騙投資人超過250萬美元後，隱匿價值數百萬美元的「加密貨幣」資產，並在破產文件中謊報金融資產僅剩0.34美元，如今遭聯邦陪審團裁定罪名成立。

根據美國司法部8日發布的聲明，居住在維吉尼亞州尚蒂利（Chantilly）的朴智勳（Jihoon Park，52歲）遭聯邦陪審團裁定3項「電匯詐欺」罪名與2項「破產詐欺」罪名成立。調查顯示，朴智勳向受害人承諾提供安全投資管道與高額報酬，誘使對方將資金匯入他的帳戶。

朴智勳將部分投資款用於購買房產與加密貨幣。司法部指出，其中一名受害人提起訴訟後，他隨即將資產轉移到妻子名下，之後又申請破產，過程中隱匿了價值數百萬美元的加密貨幣。

美國司法部刑事司助理部長A·泰森·杜瓦（A. Tysen Duva）表示：「朴智勳向社區成員承諾，會替他們投資一輩子的積蓄與退休金，實際上卻把數百萬美元佔為己有。」這句話點出本案不只是投資詐欺，更牽涉破產程序中刻意隱匿資產、減少債權人可分配金額的行為。

朴智勳在破產文件中申報，自己的金融資產僅有0.34美元，且未持有任何加密貨幣。但司法部指出，他當時實際持有價值數百萬美元的加密貨幣，卻刻意隱瞞未報。

破產法院紀錄顯示，朴智勳於2025年1月14日在維吉尼亞州東區聯邦地方法院轄下申請「第七章破產」。第七章破產是美國一種清算型破產程序，透過處分債務人資產、將所得分配給債權人。

案件時序可追溯至2024年8月，當時一名投資人交付約30萬美元給朴智勳。隔月，朴智勳隨即購入一棟價值約120萬美元的房產，頭期款高達70萬美元。

法院紀錄指出，這筆70萬美元頭期款中，包含了投資人所交付的30萬美元資金。破產管理人因此將這筆頭期款與房產過戶認定為「詐欺性移轉」，並著手追討。

法院最終認定，破產管理人所擁有的撤銷與追討權限，優先於投資人針對房屋權益提出的個別主張。換言之，管理人得以繼續追回可能歸屬破產財產的資產。

朴智勳同時放棄了破產「免責」的權利，這意味著他無法藉由破產程序豁免原本可被免除的個人債務責任。

本案中，加密貨幣資產既是投資款項的流向終點，也是遭隱匿的標的，成為破產申請過程中的核心爭議。不過，朴智勳究竟持有哪些幣種、數量多少，以及使用何種交易所或錢包，目前均未公開，加密貨幣的確切種類與後續追討進度也尚未確認。

這起案件顯示，投資詐欺與破產詐欺可能透過資產移轉與虛假申報彼此串連。一旦以投資款購入的資產事後被移轉至他人名下，或在破產程序中未被誠實申報，破產管理人與法院就須追查資金流向，藉此判斷能否追回相關資產。

朴智勳所涉每項「電匯詐欺」罪名最高可判20年徒刑，每項「破產詐欺」罪名最高可判5年徒刑，實際刑期仍須依聯邦量刑準則與法院審酌的各項情節而定。

朴智勳的量刑聽證會訂於2026年12月10日進行。至於受害人最終能追回多少款項，則要等資產追蹤與返還程序完成後才能確定。