歐洲破獲「黑幫加密銀行」洗錢案　涉案金額逾 7.4 億元、牽涉中國與中東組織

根據歐洲刑警組織（Europol）於 14 日（當地時間）發布的消息，今年 1 月，歐洲多國執法機構聯合展開行動，在西班牙、奧地利與比利時共逮捕 17 人，這些人涉嫌為跨國犯罪組織提供加密貨幣資金洗錢服務，被媒體稱為「黑幫加密銀行」。調查顯示，他們協助犯罪集團洗錢的規模高達 2,100 萬歐元（約新台幣 7.4 億元），涉及的組織來自中國與中東地區。

根據西班牙國家警察與 Europol 的說明，該犯罪集團透過「哈瓦拉（Hawala）」這一套非正式的地下匯兌體系，在歐洲境內轉移大量可疑資金，並部分利用加密貨幣作為報酬轉移工具，以規避傳統金融系統監控。他們主要協助與非法移民走私與毒品交易有關的組織隱匿資金流向，企圖讓資金流無法被追蹤。

本次跨國行動中，在西班牙境內逮捕到 15 名嫌犯，另有 1 名在奧地利、1 名在比利時落網。執法單位同時查扣了總值約 450 萬歐元（約新台幣 1.6 億元）的資產，其中包含 18 萬 3,000 歐元（約新台幣 670 萬元） 加密貨幣與 42 萬 1,000 歐元（約新台幣 1,540 萬元）現金。此外，還包括 18 輛汽車、4 把霰彈槍與大批電子設備，並查封了 77 個與該組織相關的銀行帳戶。

西班牙媒體指出，該集團使用的資金流轉架構相當精密，潛藏於合法金融活動之中，因此長期未被察覺。另有查扣的奢侈品如名錶、精品包款與高價雪茄，其總價值達 87 萬 6,000 歐元（約新台幣 3,200 萬元），進一步顯示洗錢活動的規模與複雜程度。

Europol 表示，這起案件凸顯了加密貨幣如何被濫用於「非法金融活動」中的潛在風險，並強調未來將加強對此類犯罪的跨國合作與執法行動。

評論：雖然加密貨幣具備「去中心化」與「可匿名交易」等技術特性，但在缺乏適當監管下，也可能為犯罪行為提供便利。此次「黑幫加密銀行」案再次提醒業界與監管機構，加強國際間合作與監控技術，是防範加密資金被濫用的主要關鍵。