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美國證券交易委員會（「SEC」）指控一名德州居民涉嫌以「AI 加密貨幣投資」為名行詐，涉案金額高達「1,230 萬美元」，受害者多達「150 人」。SEC 表示，該名男子透過宣稱使用「人工智慧（AI）交易機器人」以及承諾「高報酬率」，成功吸引投資人上鉤，成為最新一起「AI 加密詐欺」案例。
根據 SEC 於 28 日（當地時間）發布的聲明，此案已在美國「德州南部聯邦地方法院」正式提起民事訴訟。監管機構要求被告返還所有不當所得，並追討利息與民事罰金等多項制裁。調查顯示，被告「內森·富勒（Nathan Fuller）」居住於德州，他透過「Privvy Investments LLC」宣傳合資加密貨幣交易計畫，並以「Privvy Investments」及「Gateway Digital Investments」等名稱向投資人募集資金。
SEC 指出，富勒向部分投資人保證「30 天內可獲得 40% 至 50% 報酬」，對另一些投資人則聲稱「21 天內可實現 100% 報酬」。他強調自己運用「高頻率套利」、「AI 交易機器人」來進行加密貨幣交易，並進一步宣稱投資資金具備「本金保障」、設有「專業責任保險」，甚至提到受到「聯邦存款保險公司（FDIC）」認可，藉此強化計畫的安全形象。SEC 認為，這些說法大多屬於誤導甚至虛構陳述。
但根據 SEC 調查，這項「AI 加密投資」實際運作方式，更接近典型的「龐氏騙局（Ponzi Scheme）」。自 2022 年 10 月至 2024 年年中，富勒共向約 150 名投資人募集約「1,230 萬美元」。其中約「620 萬美元」被用於購買奢侈品、支付賭博旅遊費用，以及購買一棟約「100 萬美元」的住宅，房產登記疑似以前妻名義持有。另外約「550 萬美元」則被用來支付早期投資人的「利息」與「本金」，以營造投資計畫正常運作與高獲利的假象。
SEC 認定，富勒的行為違反了「1933 年證券法」與「1934 年證券交易法」中關於證券發行與交易的規定，並觸犯禁止「虛偽陳述」與「詐欺行為」的相關條款。監管機構強調，所謂的「AI 加密投資」、「AI 交易機器人」與「高頻套利」等「關鍵詞」，在當前市場環境中極易取得投資人信任，然而往往成為詐欺集團包裝故事的最佳工具。
評論
這起案件再次凸顯「AI」、「加密貨幣」、「高收益保證」一旦綁在一起，極容易讓一般投資人放鬆警戒。像 21 天翻倍、30 天 50% 報酬的「條件」，在正常金融市場中幾乎不具持續性；若再搭配「保本承諾」與「FDIC 承保」等說法，便應立即提高警覺。投資人在面對類似「AI 加密投資」、「量化套利」或「穩定高利」產品時，除了查驗是否受「SEC」等正規監管機構註冊與監督，也應檢視其報酬與風險是否合理，避免成為下一波龐氏騙局的受害者。
截至目前，整體「加密貨幣」市場情緒亦偏向保守。「比特幣(BTC)」領跌之下，全球加密貨幣總市值約為「2 兆 4,800 億美元」，過去一週縮水約「9%」，反映出在監管壓力、風險事件與投資信心不足交織下，「虛擬資產」整體仍處於弱勢格局。這類「AI 加密詐欺」案件的曝光，預料將進一步強化監管單位對「加密貨幣」與「AI 金融產品」的關注，也為市場參與者敲響風險警鐘。
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