SEC揪出AI交易機器人加密詐騙案：德州男子涉嫌非法吸金1,230萬美元

美國證管會揪出「AI 交易機器人」加密詐騙案，涉案金額高達 1,230 萬美元

根據 美國證券交易委員會（SEC）於 13 日（當地時間）提交的訴狀，美國監管機構指控德州男子「詞」Nathan Fuller 透過宣稱擁有「詞」人工智慧(AI) 加密貨幣「詞」交易機器人，對外保證高額報酬，向約 150 名投資人非法募集約「詞」1,230 萬美元資金。SEC 指出，此案凸顯詐騙集團正快速結合 AI 與「詞」加密貨幣話題，研發更新、更具迷惑性的騙局。

根據訴狀內容，Fuller 自 2022 年 10 月起至 2024 年年中，在德州賽普勒斯（Cypress, Texas）透過其掌控的「詞」Privvy Investments LLC，並以「詞」Gateway Digital Investments 名義向投資人招攬資金。他對潛在客戶宣稱，只要投入資金，由其 AI 交易機器人自動操作加密資產，就能在 30 至 45 天內獲得 40% 至 50% 報酬，甚至向部分投資人宣稱「21 天內報酬率可逾 100%，而且是確定收益」。

為提高可信度，Fuller 還編織出一套看似完備的「保障機制」。他宣稱，投資資金受到「詞」保證債券（surety bond）擔保，同時也受到美國「詞」聯邦存款保險公司（FDIC）保險與專業責任保險的保護。不過，SEC 查證後指出，這些說法全屬捏造。至於宣稱能以 AI 演算法自動在市場中套利、精準捕捉加密貨幣價差與波動的「詞」交易機器人，實際上根本無法達成對外宣傳的功能。

SEC 調查顯示，Fuller 至少動用約 620 萬美元投資款作為個人開支，包括日常消費與私人用途；另約 550 萬美元則被用來「拆東牆補西牆」，也就是以新投資人的資金向舊投資人支付所謂的「收益」，典型符合龐氏騙局（Ponzi scheme）結構。為維持投資人信任，他還涉嫌偽造帳戶對帳單，以及捏造不存在公司的虛假函件，營造專業機構背書與合規運作的假象。

此案再次凸顯「詞」AI 與「詞」加密貨幣結合後，詐騙手法愈趨精細的趨勢。SEC 指出，監管機構在近一年內已多次處理類似案件。例如，SEC 去年就偵破另一宗以 AI 品牌包裝、專門鎖定一般散戶投資人的詐騙案，涉案金額約 1,400 萬美元。此外，SEC 於上月亦起訴一名加密產業相關人士及其掌控的兩家公司，指控其透過宣傳「詞」Bitcoin Latinum 代幣，非法吸金約 1,600 萬美元。

在本案中，SEC 正向法院申請對 Fuller 頒布「詞」永久禁制令，禁止其未來再從事相關證券違法行為，同時要求其返還不當得利並繳納「詞」民事罰金。不過，SEC 近期也承認，部分過往執法案例與實際投資人損失之間關聯不明，且在加密資產是否屬證券的法律界定上，過去確曾存在解釋空間。「評論」這也使得市場上關於「詞」加密貨幣監管應如何在「投資人保護」與「創新發展」之間取得平衡的爭論，短期內仍難平息。

在 AI 熱潮與加密市場波動交織的背景下，此案成為監管機構與投資人雙方都必須正視的一個警訊。「評論」任何聲稱以 AI 技術保證高收益、短期翻倍，並強調「零風險」或「有保險全面保障」的投資機會，投資人都應格外提高警覺，避免成為下一起加密詐騙事件的受害者。