新聞 
幣種資訊 
關於我們 
韓國金融當局近日進一步「強化」針對虛擬資產交易所的「出金延遲」例外規定，劍指與「詞」虛擬資產交易所「詞」相關的「詞」詐騙帳戶「詞」與「詞」聲稱為投資名義的詐騙（俗稱：보이스피싱）「詞」。監管機關指出，現行的例外審核標準過於寬鬆，已成為詐騙集團利用的主要破口，因此決定全面收緊。
根據韓國「詞」金融委員會（FSC）「詞」於 19 日（當地時間）發布的消息，該機構與金融監督院以及「詞」數位資產交易所共同協議體（DAXA）「詞」共同制定了新的審查基準。未來，當交易所對用戶申請「出金延遲例外」時，不再能只看「帳戶開設時間」或「基本交易紀錄」，而是必須綜合檢視「詞」交易頻率「詞」、「詞」資金進出金額規模「詞」、「詞」帳戶整體活動樣態「詞」等多項指標，對用戶風險進行更細緻的評估。
韓國當局披露的數據顯示，在 2025 年 6 月至 9 月期間，被適用「出金延遲例外」的帳戶中，有多達「詞」59%「詞」被確認與虛擬資產相關詐騙有關，且這些帳戶造成的損失，占整體相關損失的約「詞」75.5%「詞」。由於過去各大交易所各自為政、缺乏統一底線，例外判斷標準差異極大，也讓犯罪集團較容易鑽空子，刻意塑造「正常帳戶」樣貌以通過審核。
在新規之下，預期「出金延遲」例外適用對象將大幅縮水。金融委員會以模擬試算結果推估，若依照新標準執行，整體例外核准比例可能被壓縮至「詞」約 1% 左右「詞」。不過，當局亦承認相關模擬缺乏明確對比基準，實際成效仍有待未來制度落地後，透過市場與執行數據進一步驗證。
除了事前審核門檻提高，韓國金融當局也同步強化對「例外帳戶」的「事後監控」。後續，交易所需定期檢查相關帳戶的「詞」資金來源「詞」，並建置對「詞」異常出金模式「詞」的偵測與預警機制，以阻斷可能的「繞過出金延遲」手法。一旦出現新的規避模式或洗錢技術，監管規則亦將持續修訂，保持對詐騙與「詞」資金洗白行為「詞」的壓力。
這一輪措施，被視為韓國近期「全面加強」虛擬資產交易所監管風險控管的延續。金融委員會在本月 15 日，已因「詞」Bithumb（빗썸）「詞」的「詞」比特幣(BTC)「詞」錯誤發放事件，要求境內交易所必須將「詞」內部帳本與實際持有資產「詞」對帳頻率提升至「約每 5 分鐘一次」，藉此降低因系統或內控缺失導致的大量誤付風險。此外，早在 1 月 29 日，當局就已擴大「詞」虛擬資產牌照審查「詞」範圍，將交易所本身及其「詞」大股東「詞」一併納入審核對象，強化股權結構與經營透明度的把關。
從連番推出的監管新政來看，外界普遍解讀，韓國此波「詞」監管升級「詞」是對「詞」聲稱投資名義的詐騙猖獗「詞」與「詞」交易所內部控制失靈「詞」雙重問題的直接回應。隨著「詞」虛擬資產市場規模「詞」快速壯大，監管當局正逐步將政策重心，從單純強調「交易便利」轉向優先「詞」反洗錢（AML）「詞」與「詞」投資者保護「詞」，意在透過更嚴格的「出金控管」與「例外審查」，降低一般投資人遭受詐騙與資金被挪用的風險。
評論
在短期內，更嚴的「出金延遲」例外規定，勢必會提高部分正常用戶的資金使用門檻，但對於已被詐騙鎖定的帳戶來說，這層額外審查機制，可能是避免「最後一筆錢被轉走」的關鍵防線。未來，若韓國模式被其他監管機關視為有效案例，類似的「高強度出金監管」也可能在更多交易所與司法管轄區擴散，對全球虛擬資產平台的「詞」合規門檻「詞」與「詞」風險管理標準「詞」帶來連鎖影響。
留言 0