幣安(Binance)遭美參議員質疑協助伊朗規避制裁　強硬否認、搬出7.5億美元凍結數據自清

根據彭博（Bloomberg）與美國議會公開文件顯示，於 2 月下旬（當地時間），圍繞全球最大加密貨幣交易所「幣安(Binance)」的「伊朗制裁疑慮」在華府急速升溫。幣安則以強硬聲明正面駁斥，強調自身「反洗錢(AML)」與「制裁遵循」機制並無重大缺陷，稱相關指控為「虛假且毫無根據的「誹謗」」，令「監管風險」再度成為加密市場關注焦點。

幣安近期就美國聯邦參議員理查·布盧門索（Richard Blumenthal）牽頭的質疑發表官方立場，指出部分媒體報導以及其後被引述於參議院質詢函中的內容，嚴重扭曲了幣安在「制裁管控」與「反洗錢程序」方面的實際作法。幣安否認其平台存在讓「非法資金流動」得以輕易進出的制度漏洞，並強調近年持續投入資源強化內控。

幣安表示，其目前在全球設有逾 1500 人規模的「合規（Compliance）團隊」，並搭配多層次監控系統與數據工具，以維運所謂「堅實的「合規計畫」」。官方說明中指出，平台針對可疑交易的偵測與攔截機制持續升級，且在各國「執法機關」的協助要求上採取主動配合立場。

根據幣安披露數據，僅在 2025 年一年內，平台就處理了超過 7.1 萬件「執法機關請求」，並在相關調查與配合行動中，協助「查扣與凍結」超過 7.5 億美元的「非法資產」。其中，約 5.8 億美元是為了美國政府及相關機構所採取的措施。以文中引用匯率 1 美元兌 1485 韓元換算，分別約為 1 兆 1138 億韓元與 8613 億韓元。

幣安同時聲稱，自 2024 年初以來，平台對「與非法活動相關錢包」的「曝險」程度已下降約 97%。其中特別提到，與「伊朗主要加密交易平台」相關的曝險規模更是減少 97.3%。此舉被解讀為幣安以具體數據回擊外界對其「協助規避伊朗制裁」可能性的質疑。

在美參議院來函中被點名的 Hexa Whale 與 Blessed Trust 兩家實體，幣安則表示，是在接獲「執法機關」請求後啟動內部審查，進一步「主動調查」並最終將其「移出平台」。幣安也補充說明，經內部檢視後，「並不存在與伊朗境內實體直接交易的幣安帳戶」，試圖切割與伊朗基礎實體之間的直接聯繫。

針對部分報導所提及的「內部吹哨人（whistleblower）」指控，幣安則淡化處理，強調員工離職與職務變動屬於「一般性人員流動」的一部分，不代表公司在合規或制裁遵循上存在系統性問題。

不過，幣安也承認，在「開放區塊鏈」環境中要做到「風險為零」並不現實。公司表示，當前策略是透過「強化監控」與「強力管控」，盡可能「降低與緩解」平台在「非法資金流動」上的潛在風險。

另一方面，事件的源頭來自 2 月底民主黨籍聯邦參議員布盧門索，聯合同黨共 11 名參議員，向美國司法部（DOJ）與財政部（Treasury）發出的正式「要求調查」信函。參議員們在信中指出，幣安可能在「2026 年」仍持續違反「伊朗制裁規定」，敦促聯邦政府啟動全面調查。

該信函援引幣安「內部合規團隊」於去年掌握的資訊，指稱約有「17 億美元」的「數位資產」流入「與伊朗相關的實體」。就金額換算約為 2 兆 5245 億韓元。信中並進一步點名與伊朗有關的武裝與軍事組織，包括獲伊朗支持的「胡塞武裝（Houthis）」以及被美方列為恐怖組織的「伊斯蘭革命衛隊（IRGC）」等。

此外，參議員們還特別指出，幣安的一家「外部服務商（vendor）」在某些特定案例中，疑似「引導」約 12 億美元資金流入「與伊朗有關的帳戶」，金額約折合 1 兆 7820 億韓元，並質疑幣安在「第三方合作」與「外包監控」上的風險管理不足。

上述議員在信中強調，美國司法部與財政部應「迅速且全面地重新檢視」幣安是否符合法規中的「制裁遵循要求」，以確保該平台「不再違法」並「不會對美國國家安全構成威脅」。他們同時引用報導稱，「伊朗使用者」曾經透過幣安存取超過 1500 個帳戶，並進一步提出，幣安可能同樣被「俄羅斯」用於「規避國際制裁」的擔憂。

「評論」：此番交鋒已明顯超越單一「反洗錢」或「技術合規」爭議，反映出美國政界對大型「加密貨幣交易所」在「制裁與國家安全」層面的關注再度升溫。即便相關指控的事實真相仍待調查釐清，單是「司法部與財政部是否擴大介入」這一點，就足以提高市場對「監管環境」的敏感度與不確定性。

在短期內，「幣安」能否透過進一步「公開透明的數據」與「合規報告」說服監管機關，以及美方部門是否啟動正式調查或採取新一輪執法行動，將成為影響「加密貨幣市場情緒」與「交易所監管走向」的關鍵「變數」。