法國擴大對幣安等交易所反洗錢調查　爭奪 MiCA 時代歐盟監管主導權

根據 Bloomberg 的報導，於 17 日（當地時間），法國金融監管機構正擴大對加密貨幣交易所的監管行動，針對是否遵守反洗錢（AML）規定進行調查，對象包含幣安（Binance）等多間大型平台。此舉被視為法國加強其在歐盟統一加密貨幣法規框架「加密資產市場監管制度（MiCA）」中的主導地位。

消息指出，主導此次行動的機構為法國銀行業監理機構「建康監理局（ACPR）」，針對幣安及數十家加密貨幣交易所自 2023 年起展開 AML 稽查，調查細節目前尚屬機密。這也標誌著法國監管機構正加緊檢視境內營運交易所的「合規」與風險控制能力。

根據報導，ACPR 去年已要求幣安加強其風險管理措施。儘管幣安未對 Cointelegraph 的置評請求作正式回應，但據 Bloomberg 表示，該公司對此說明：「現場檢查是監管機構針對被監管實體常態性的監管程序之一。」

這次監管行動聚焦於確認平台是否切實履行其「反洗錢（AML）」與「打擊恐怖分子資金籌措（CFT）」的法定義務。據指出，幣安先前接受檢查後曾接獲提升內部「法遵制度」與「風控能力」的要求。通常此類監管稽查結束後，企業會獲得幾個月的改善期限，以強化人力與系統監控，包括增補「法遵及資安團隊」，引進更完善的「網路安全與內控制度」。

評論：此次法國強化監管行動，正值歐盟即將全面實施 MiCA 新制之際，彷彿也透露出該國意圖搶占監督權主導權的企圖。藉由密切督察幣安等主要業者，法國可能正試圖讓自身監管實力獲得歐洲金融中心的更高評價。

歐盟已於近期確認 MiCA 規範的實施日程，引發成員國間關於「誰能在新法制下扮演監督核心角色」的討論。而以巴黎為根據地的法國金融監管機構，此時展開大規模 AML 稽查，具體展現其監理能力，代表其可能欲成為歐盟加密市場新秩序下的風向引領者。