Unicoin 涉嫌詐欺遭 SEC 起訴！高層被控誇大資產背書、違法銷售代幣

根據美國證券交易委員會（SEC）於 24 日（當地時間）公布的消息，紐約虛擬資產交易平台 Unicoin 及其高層因涉嫌「誤導性銷售與投資者詐欺」，遭 SEC 正式起訴。SEC 表示，該公司藉由誇大資產抵押內容與誤導性行銷，在未遵循合規程序的情況下，向超過 5,000 名投資人販售自家代幣產品，涉嫌嚴重違反證券法。

SEC 向南紐約地區聯邦法院遞交的起訴書中指出，包括 Unicoin 執行長暨董事長 Alex Konanykhin、前總裁 Silvina Moschini、前首席投資長 Alex Dominguez，以及法務長 Richard Devlin 在內，共四位高層被控涉嫌直接參與或包庇不實宣傳活動。

根據 SEC 的說法，Unicoin 曾透過機場廣告、計程車車體、電視媒體與社群平台對外宣稱，其代幣產品獲得數十億美元不動產與未上市股權作為擔保，具備「高安全性與報酬潛力」。然而，SEC 強調，他們實際擁有的資產及財務狀況，與上述言論相差甚遠。

SEC 執法部副主任 Mark Cave 表示：「Unicoin 與其高層利用虛假承諾欺騙數千位投資人，聲稱其發行之代幣將由不動產等實體資產作為擔保，顯然是誇大不實。」

此外，Unicoin 還自稱已向 SEC 註冊或符合美國境內監管規範，惟實際上並未完成任何官方登記程序。SEC 指控 Konanykhin 執行長更私下大量銷售約 3,800 萬張權益證書，並違反原本註冊豁免規定，擴大販售對象，違反聯邦證券法。

SEC 此次要求法院對三名高層祭出永久禁令、課以民事罰金與強制歸還非法收益，並禁止其再擔任公開上市公司職務。法務長 Devlin 已選擇與 SEC 達成不認罪也不否認的法律和解，並接受支付 3 萬 7,500 美元罰款及永久禁令處分。

評論：此次事件顯示，美國監管機關對加密資產發行所涉的「數據透明性」與「投資者保護義務」極為重視，若標榜「資產抵押背書」，卻無實際證據支持，將可能引發重大法律風險。

針對相關指控，Konanykhin 執行長於 4 月 3 日在《邁阿密先驅報》發表文章，強烈否認詐欺行為，並表示 SEC 早在去年 12 月曾預告將採取訴訟行動。該案後續發展，仍有待法院進一步審理與裁決。