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一項最新研究指出,世界銀行部分援助金可能透過「比特幣(BTC)」遭到洗錢。研究人員分析2018年至2024年間,世界銀行對93個國家撥付的328筆援助案、總額2380億美元後推算,每1美元援助金中約有2至6美分遭到流失。
美國國家經濟研究所(NBER)發布的論文《Crypto Capture of Foreign Aid》提出上述分析結果。英國《金融時報》(FT)報導了這項研究,指出比特幣可能被當作侵吞與洗白援助金的通道。
論文將世界銀行撥款前後的比特幣鏈上交易、錢包生成紀錄與場外交易資料串連分析。研究團隊認為,援助金撥付後不久,資金流向便從受監管交易所轉往境外交易所與匿名管道,這與洗錢常見的「置放」「分層」「整合」流程相呼應。
最明顯的變化出現在匿名交易上。援助金入帳當月,透過境外交易所進行的匿名交易量增加約137%。相較之下,與身分已識別錢包相關的交易量增幅小得多。新建匿名錢包數量同步上升,但新建、且身分已確認的錢包增幅在統計上並不顯著。
不過這股變化並未持續太久,匿名交易量的增幅通常在1至2個月內就會消退。研究團隊鎖定5筆規模最大的援助撥款,追蹤其交易網絡後發現,援助金到位後,資金曾流向境外交易所與混幣服務(mixing service)。
不同領域的援助也出現差異。交通運輸類援助的資金流失訊號較為明顯;醫療衛生類援助則未觀察到同等程度的鏈上異常流動。論文分析指出,資金流失程度也與受援國既有的境外金融連結度有關。
此次推算結果低於世界銀行2022年研究,該研究依據境外銀行存款資料,推算每1美元援助金流失7.5美分。不過,今次研究僅分析比特幣一項資產。研究團隊表示,由於穩定幣(Stablecoin)如今更廣泛被用作洗錢工具,實際流失規模可能更大。
對讀者而言,這起事件與其說涉及比特幣價格,不如說是加密資產追蹤與監管討論的問題。本社先前報導,杜拜一家未受監管的加密貨幣交易所被指為規避制裁網絡的通道。這篇論文顯示,加密資產雖可能被用作隱匿資金的手段,但公開帳本也可能成為即時追蹤與資金追回的線索。
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