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美國民主黨參議員理查德·布魯門撒爾（Richard Blumenthal）近期將矛頭指向全球最大加密貨幣交易所之一「幣安(Binance)」，質疑其處理與伊朗相關交易時，可能涉及「制裁」違規與「合規」監管失靈。隨著美國政府加強檢視加密平台的「反洗錢」與「制裁遵循」狀況，幣安的「合規可信度」再度成為外界焦點。根據《Fortune》於 17 日（當地時間）的報導，布魯門撒爾已正式向美國「司法部(DOJ)」與財政部轄下的「金融犯罪執法網路(FinCEN)」發出追加詢問函件，要求進一步說明幣安的監管整改進度與實際執行情況。
布魯門撒爾近期已兩度致函司法部與 FinCEN，點名關注幣安在 2023 年與美方達成和解後，於 2024 年起被指定引入的外部「合規監督人」制度。他要求主管機關具體說明，這些外部監督人目前的工作範圍、查核方式與調查進度，並交代幣安是否真正落實「制裁」與「反洗錢」強化措施。他在信中指出，外界對幣安「危險地寬鬆的反洗錢流程」質疑日益升高，因此必須釐清監督人如何檢查幣安的「合規計畫」，以及監督結果是否已回報並被美國主管機關採納。現行架構下，幣安的合規監督安排需分別向司法部與 FinCEN 報告，實際成效因而成為此次追問的核心。
這波追加質詢，與幣安近期爆出的「內部舉報與解僱爭議」關係密切。多家外媒披露，幣安內部調查人員曾向高層提出警示，指稱有逾 10 億美元資金流向與伊朗相關的錢包地址，疑似涉及受「制裁」對象。然而，相關人員隨後遭解僱，引發外界質疑是否存在「打壓內部吹哨者」行為。幣安則否認這些人是因伊朗交易問題遭解職，強調解雇原因與相關調查並無關聯，並重申公司內部檢查結果顯示，尚未發現「適用制裁法律」遭違反的證據。
幣安同時對外強調，自 2023 年與美方達成和解後，已大幅強化「合規」與「制裁監測」流程，並公布部分數據以支撐其說法。根據公司提供的資訊，平台上與制裁相關的「風險敞口比例」，自 2024 年 1 月的 0.284% 降至 2025 年 7 月的 0.009%。與此同時，幣安與 4 家主要伊朗交易所之間的交易規模，據稱自 419 萬美元縮減至 110 萬美元。儘管該等數據看似顯示「制裁曝險」快速下降，但外界仍關注這些統計的定義、計算方式以及是否經第三方與監管機關全面驗證。
在市場層面，幣安原生代幣「BNB」近期價格表現並未因爭議急劇惡化。報導指出，BNB 目前在約 638 美元附近交投，24 小時漲幅約 4%，一週內累計上漲約 6%。部分投資人解讀，短期內監管噪音尚未直接衝擊買盤信心，甚至有資金將此視為「利空出盡」後的技術反彈。不過，多數分析仍提醒，若美國司法部或 FinCEN 對幣安「制裁遵循」與「反洗錢」體系提出更嚴厲結論，BNB 及整體市場情緒恐再度承壓，「監管風險」仍是無法忽視的潛在變數。
評論：目前爭議的關鍵，已不僅是幣安是否曾直接違反對伊朗的「制裁」規定，而是其「合規監督」與「內控機制」是否足夠透明與可信。布魯門撒爾持續向司法部與 FinCEN 施壓，將幣安推上美國國會的「合規檢驗台」，也凸顯未來大型加密交易所勢必要在「資訊揭露」、外部監督與吹哨人保護等面向，提供更具說服力的機制與數據。無論調查結果為何，這起事件勢必持續影響市場對「幣安(Binance)」、BNB 及整體加密產業「合規」風險的長期評價。
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