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韓國虛擬資產交易所「코인원（Coinone）」因涉嫌重大「*資金洗錢防制*」與「*內部控管*」缺失，遭金融當局祭出*重罰*與*部分營業限制*。大量「*未完成客戶身分確認*」帳戶，以及與「*未在韓國登記的海外交易所*」頻繁往來的紀錄曝光後，市場普遍認為，這將進一步加劇對韓國整體虛擬資產產業的監管壓力。
根據韓國《聯合新聞》及多家本地媒體於 15 日（當地時間）的報導，隸屬金融委員會之金融情報分析院（FIU）指出，코인원在客戶「*KYC 身分驗證*」程序上存在約 7 萬筆瑕疵帳戶，認定該交易所未依規定落實「*客戶身分確認義務*」。報導指出，部分用戶在「關鍵資訊缺漏」的情況下，系統卻仍將其認證流程視為完成，導致這些尚未真正通過審核的帳戶，仍能在平台上繼續進行虛擬資產交易。
FIU 進一步發現，코인원與 16 間「*未在韓國登記*」的海外虛擬資產交易平台之間，累計進行超過 1 萬筆交易往來。主管機關早前已就此類「未登錄海外業者」相關風險發出警示，但코인원仍持續進行此類交易，被視為此次「*提高裁罰級別*」的主因之一。最終，當局決定對코인원開罰約 52 億韓元的「*行政罰鍰*」，並下令在未來 3 個月內，限制其「*新客戶資金進出*」，實施被稱為「部分營業停業」的處分。
在管理層層面，코인원代表理事차명훈（音譯：車明勳）則收到等同「*正式警告*」的行政懲處。該處分屬於行政監管措施，並未直接延伸至刑事追訴。依照現行程序，코인원仍可在 10 日內向主管機關提出異議說明，FIU 會在審酌交易所的補充資料與改善計畫後，正式敲定最終*制裁內容*。
這起事件被視為韓國主管機關繼續強化對「*虛擬資產交易所*」監理的又一指標案例。就在上個月，韓國第二大交易所「빗썸（Bithumb）」同樣因「*反洗錢(AML) 義務*」未確實履行，而遭開出高額罰款與為期 6 個月的部分營業停止處分。當時 빗썸還爆出誤將約 62 萬枚比特幣(BTC)「*錯誤匯出*」給客戶的事故，一度在市場掀起對交易所「內部風險管理」與「*系統穩定性*」的強烈質疑。
目前，金融當局對於虛擬資產市場風險的看法，已不僅侷限於「*課以罰金*」層次。監管機關正在評估，是否有必要要求交易所在發現「*異常大額交易*」或市場出現「*劇烈價格波動*」時，啟動「*臨時暫停交易機制*」，類似傳統證券市場的熔斷或暫停交易制度。此舉被部分分析人士解讀為：監管機關正試圖將虛擬資產市場的「*風險控管標準*」，逐步拉齊傳統金融市場的水準。
評論：從코인원與빗썸接連遭到重罰來看，韓國當局已明確傳達訊號：對「*資金洗錢防制*」與「*內部控管機制*」鬆散的交易所，不再只以象徵性處分了事。隨著監管標準升高，未來在韓國營運的虛擬資產交易所，勢必得加大在「KYC/AML 系統」、「風險監控工具」與「合規人力」上的投資，否則將面臨更高的「*合規成本與營運風險*」。
至於코인원接下來如何回應 FIU 的處分通知，包含是否提出異議、如何補強「*客戶審查流程*」與「*海外交易對手風險審核*」，不僅將影響該交易所最終的*處分結果*，也可能成為韓國其他虛擬資產業者調整自身合規策略的「*參考範本*」。
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