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美國參議院銀行委員會民主黨首席議員伊莉莎白·華倫（Elizabeth Warren）要求美國司法部就美國銀行（Bank of America，BAC）涉嫌違反反洗錢法一事展開刑事調查。該銀行因違反反洗錢義務，遭處以12億美元（約1兆6080億韓元）民事裁罰。
華倫在信中要求司法部於11月12日前回覆，說明是否已調查該銀行的行為；若尚未調查，是否計畫展開調查。她寫道：「民事罰款已成為華爾街做生意的成本。」CNBC於29日報導了信件內容。
這項裁罰於10月13日公布。美國財政部（United States Department of the Treasury）旗下金融犯罪執法網絡（FinCEN）在與美國銀行達成的民事和解中，處以12億美元罰款。
美國銀行在和解中承認故意違反《銀行保密法》（BSA），包括未建立足夠的反洗錢制度，以及未及時通報可疑交易。民事和解裁罰與華倫要求的刑事調查屬於不同程序。
美國財政部表示，該銀行未及時通報逾50億美元的可疑交易。其中超過10億美元涉及國家安全或優先執法風險，涵蓋疑似與中國洗錢網絡有關的活動，以及涉及美國西南邊境的交易。列為可疑交易的金額，不代表已確認全部涉及洗錢。
美國財政部指出，該銀行主要依靠執法機關詢問及其他金融機構通報，而非自身監控系統來發現可疑交易。財政部也表示，銀行有時將獲利置於合規要求之前。
美國貨幣監理署（OCC）同日以反洗錢制度存在缺失為由，處以7億5000萬美元（約1兆50億韓元）民事罰款。這筆金額已計入FinCEN的12億美元裁罰總額，因此兩筆金額不能相加計算。
OCC於2024年也曾下令該銀行改善反洗錢管控缺失，但監管機關表示，部分問題仍未充分改善。FinCEN要求銀行重新檢視過往交易、通報先前漏報的可疑交易，並接受對監控制度的獨立審查。
美國銀行在裁罰公布後表示，已投入數十億美元（數兆韓元）改善合規工作，相關問題的修正也已取得相當進展。先前的監管措施並未對銀行或其高層提出刑事起訴。
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