香港破獲 1.18 億港元加密貨幣洗錢案　涉 500 多人頭帳戶引發監管關注

根據《香港商報》於 5 月 15 日（當地時間）的報導，香港警方近期破獲一樁利用加密貨幣與超過 500 個人頭帳戶進行的跨境洗錢案件，共逮捕 12 名涉案人士，指出他們涉嫌清洗逾 1.18 億港元（約新台幣 5.2 億元）非法資金。

這起洗錢集團以旺角某住宅單位作為據點，藉由招攬他人開設大量銀行帳戶，再將非法資金轉換為加密貨幣以逃避追蹤。警方指出，其中至少 58 起詐騙案件與此組織有關，洗錢金額達 120 萬港元（約新台幣 550 萬元）。

警方經過數日潛伏偵查後展開行動，當日於尖沙咀一處加密貨幣兌換所附近，逮捕兩名剛從銀行與 ATM 提款、試圖兌現加密貨幣的嫌疑人，當場查獲港幣現金約 77 萬元。此外另 10 名相關人士也陸續遭到拘捕。

在後續搜索行動中，執法人員共檢獲超過 105 萬港元現金、逾 560 張 ATM 卡、多部手機、若干銀行文件與加密貨幣交易紀錄。香港警方刑事情報科高級警司查家麟表示，該犯罪集團除使用自身帳戶外，亦大規模動用親友名義帳戶轉移資金，試圖躲避當局追查。

評論：本案再度突顯犯罪分子利用「加密貨幣」、「人頭帳戶」等管道進行資金轉移的手法，持續挑戰現行的反洗錢（AML）制度。

根據官方統計，2024 年以來，香港詐騙案件報案數較去年同期增加約 12%，逾萬人遭逮捕，當中大量案件涉及假帳戶設立與數位資產詐欺。即使政府持續加強 AML 規範，包括技術監管與市場溯源要求，仍難杜絕犯罪集團以數位貨幣洗錢的手段。

值得注意的是，本次查緝正值香港試圖建立「國際加密貨幣樞紐」地位之際。4 月，香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）剛針對提供加密貨幣質押服務的業者發布新規；2 月更提出包含市場基礎建設、多元化資產推出與用戶保護在內的一系列行業改革計畫。

評論：洗錢案件的頻發也展現出，香港當局在推動加密產業發展的同時，面臨如何在促進創新與防制金融犯罪間取得平衡的挑戰。政策能否同步加強監管與消費者保護，將決定香港未來在國際加密金融體系中的穩定地位。