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嘉信理財（Charles Schwab，$SCHW）將協助客戶運用AI，但不允許外部AI代理程式登入客戶帳戶並自行交易。執行長瑞克・沃斯特（Rick Wurster）對AI能否代為打造勝過市場的交易策略抱持懷疑。
沃斯特在10月15日的第三季財報電話會議上表示，公司不太可能投入替客戶設計量化交易策略的業務。他在問答環節說：「這很魯莽，可能引發很多問題。」他也指出，如果真有勝過市場的「秘訣」，資金早就會更多流向量化策略。
嘉信理財並未禁止客戶使用AI。公司正在測試讓客戶選擇的大型語言模型（LLM）連接自家API與模型上下文協定（MCP）伺服器，也準備推出協助客戶檢視交易策略、擬定計畫的功能。
不過，公司不允許外部代理程式使用客戶密碼登入帳戶並自行操作。嘉信理財表示，客戶用AI搜尋資訊、規劃交易，與AI登入帳戶並執行下單，是兩回事。若由AI代為操作帳戶，客戶和公司都可能難以控制其行為；發生問題時，責任歸屬也可能不清楚。
公司也推出客戶服務AI工具。9月30日公開的對話式助理「查理」（Charley），設計用途包括提供帳戶資訊與市場資料，以及處理部分帳戶管理工作。嘉信理財並未表示查理會自動執行客戶帳戶中的所有交易。
嘉信理財委託進行的客戶調查顯示，受訪者同時重視AI與人的參與。公司表示，調查於9月21日至25日進行，訪問超過500名客戶及潛在客戶；其中65%認為，若結合人的專業能力，AI可在投資中發揮重要作用或處理日常事務。這是公司委託進行的調查，結果不宜直接推論為所有投資人的偏好。
沃斯特也在10月16日接受雅虎財經（Yahoo Finance）訪問時，對AI長期能否勝過市場表達懷疑。嘉信理財的規劃著重在客戶設定的範圍內提供資訊與交易計畫支援，而非把投資判斷和下單交由AI處理。至於AI交易判斷出錯或造成客戶損失時由誰負責，沃斯特這次的說法並未釐清。
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