俄國男子涉透過泰達幣(USDT)洗錢逾5億美元 美司法部揭跨境加密資金網路

根據《路透社》於 24 日（當地時間）的報導，美國司法部對俄羅斯籍男子尤里·古格寧（Iurii Gugnin）提出共 22 項刑事指控，引發外界對透過加密貨幣進行國際資金洗錢與制裁規避問題的關注。古格寧現居紐約，據稱以「喬治·古格寧」（George Goognin）或「尤里·馬舒科夫」（Iurii Mashukov）等化名活動，並透過其名下多家加密貨幣公司，涉嫌洗錢規模高達 5 億 3,000 萬美元（約合 7,370 億韓元）。

美國司法部指出，古格寧透過其創立的「Evita Investments」與「Evita Pay」，架構起一個包含多家銀行與加密貨幣交易所的跨境金融網絡，並主要以穩定幣泰達幣（USDT）為交易媒介。此一網絡疑似替遭美國制裁的俄羅斯實體偷偷轉移資金，甚至協助其獲取敏感科技資訊。司法部強調，古格寧在操作過程中透過偽造文件、欺騙銀行、操控合規資料等手法掩飾交易真相。

值得注意的是，古格寧旗下企業被指控未遵守「反洗錢(AML)」規定，亦未提交任何「可疑交易報告(SAR)」，嚴重違反美國《銀行保密法（Bank Secrecy Act）》。分析指出，他的公司實際上成為逃避國際制裁與危及國家安全的金融通道。

此外，司法部進一步揭露，古格寧曾前往特定網站，以學習如何迴避調查與辨識執法機構監控指標，顯示他為掩蓋犯罪行徑進行了周密規劃與應對安排。

目前，古格寧面臨包括「電信詐欺（wire fraud）」、「銀行詐欺（bank fraud）」與「資金洗錢（money laundering）」在內的 22 項罪名。每項指控的最高刑期可達 30 年，若全部罪名成立，他恐將面臨數十年刑期。

評論：本案顯示，利用加密貨幣進行制裁規避的手法正日益精密，美國政府未來勢必將擴大監管力道與調查範圍，打擊相關技術濫用情況。隨著數位資產日益被國際犯罪組織所利用，全球正面臨如何在「國家安全」與「加密金融創新」間取得平衡的重大挑戰。

關鍵詞：加密貨幣、制裁規避、資金洗錢、數位資產、泰達幣（USDT）