1600萬美元涉龐氏騙局 SEC控告紐澤西兩投資公司

美國證券交易委員會（SEC）對兩家位於紐澤西州的投資公司及其創辦人提起訴訟，指控三方向逾200名投資人募集約1600萬美元，並將資金用於個人開支與支付既有投資人款項。

SEC於韓國時間11日表示，已對恩尼斯特·奧塞伊·博阿滕（Ernest Ossei Boateng）及其掌控的「洲際財富網絡」（Intercontinental Wealth Network LLC）、「I財富網絡」（I Wealth Network LP）提起訴訟。博阿滕被指控自2020年1月至2026年3月期間招募投資人。

根據SEC訴狀，博阿滕鎖定的對象主要是居住在紐約與紐澤西的迦納裔基督徒。SEC指控，他向投資經驗不多的民眾銷售投資基金份額，並承諾提供固定收益與低風險。

調查顯示，博阿滕曾向投資人解釋，資金將透過低風險投資策略創造固定收益。不過SEC主張，實際的資金運用方式與這項說明並不相符。

SEC指出，投資款項中有580萬美元以上被用於博阿滕的個人開支，包括購屋、房屋整修與購置家具。SEC並主張，約660萬美元被用於支付先前投入資金的投資人。

SEC說明，這種支付方式屬於以新投資人資金支應既有投資人的龐氏騙局模式。龐氏騙局是一種以新進投資人資金支付既有投資人報酬的投資詐欺手法。

SEC也主張，實際用於投資的資金運用方式與當初承諾不符。博阿滕原先宣稱投資標的為低風險、固定收益型商品，但SEC指出，投資資金實際上被用於高風險的短線交易，過程中並造成75萬美元以上的虧損。

SEC紐約地區辦公室副主任小湯瑪斯·P·史密斯（Thomas P. Smith Jr.）表示：「受害投資人包括退休人士、計程車司機、居家健康照護工作者、學生、帶著年幼子女的患病寡婦，以及至少兩間教會與一個禱告團體。」這段說明指出，受害者涵蓋了各種職業與背景的投資人。

史密斯副主任並指出，博阿滕一方對外宣稱投資資金安全、毫無風險，並受到所謂「金融投資保險」保障。SEC主張，這類說法影響了投資人的判斷。

SEC已將此案提交至美國紐約東區聯邦地方法院。SEC指控博阿滕與兩家公司違反1933年《證券法》與1934年《證券交易法》的反詐欺條款，並對博阿滕與洲際財富網絡另外提出違反1940年《投資顧問法》的指控。

SEC要求法院對被告發出永久禁制令，並命令返還不當所得、支付遲延利息與民事罰款，同時對博阿滕與洲際財富網絡請求特定行為禁制令。

以上內容皆為SEC向法院提出訴狀中的指控，被告的法律責任尚未經最終確認。