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根據《每日晨報》(Daily Sabah)於 6 月 28 日（當地時間）報導，土耳其政府針對加密貨幣市場導入全新的監管政策，全面加強對加密貨幣用戶與交易平台的控管，並特別聚焦在打擊洗錢活動的措施上。此次修法內容涵蓋交易等待時間、轉帳限額與嚴格的身份驗證規定，顯示出土耳其當局試圖強化對本國數位資產流動的掌控。
此次由財政部下屬的「金融犯罪調查委員會」（MASAK）依據《第5549號金融犯罪預防法》發布的「第29號一般公告」，詳細列出加密貨幣服務供應商（CASP）需遵循的新法規，其中「轉帳等待期」制度成為最大亮點。根據新規定，所有加密貨幣轉帳皆須延遲至少 48 小時才可完成，若為首次提款，等待時間最長可達 72 小時，同時用戶需透過實名驗證並填寫至少 20 字以上的交易說明。
在「金額限制」上，個人之間的轉帳最多不得超過 3,000 美元（約合 417 萬韓元），並且每日累計轉帳上限設定為 5 萬美元（約合 6,950 萬韓元）。同時，CASP 也被要求建立完整的風險管理政策，並透過外部機構進行「反洗錢（AML）體系」保證的合規認證。此外，對於「可疑交易偵測與通報」的規定亦同步加嚴。
儘管規範趨嚴，但部分活動仍可享有有條件的豁免。例如，「做市商行為」、「提供流動性」、「套利策略」等若經平台董事會審核通過，即可排除適用相關義務。但前提是不得濫用，否則將面臨資格取消及重罰。
本輪改革回應的是土耳其近年快速擴張的加密貨幣資產活動與日益嚴重的犯罪資金流動問題。土耳其過去幾年多次爆發大型交易所倒閉與恐怖資金流入事件，因此建立更加完善的監管框架成為迫切課題。MASAK 同時也表示會比照國際反洗錢組織（FATF）的建議與標準進行調整。
專家分析指出，此法雖短期可能導致用戶體驗下滑或交易活絡度減弱，但從長期來看，有望打造更完整的「法規可信度」，進而吸引機構投資人及大型企業參與。尤其本次措施與歐盟的「加密資產市場法案」（MiCA）規範方向類似，土耳其可能正逐步建構自身作為「區域加密資產監管中心」的定位。
MASAK 表示：「此次規範並非為打擊創新，而是致力於健全市場生態、保護投資者、並提升國際信任的必要步驟。」搭配即時交易監控、強化身份審查與轉帳控管等系統，此份新法案象徵著土耳其數位資產市場正式邁入成熟階段。
關鍵詞：土耳其、加密貨幣監管、MASAK、AML、轉帳限制、反洗錢、MiCA、CASP
評論：儘管監管趨嚴可能在短期衝擊用戶行為，但從全球態勢來看，提升透明度與市場信賴度是吸納長期資金與機構參與的重要契機。土耳其若能妥善落實此政策，有望在區域內占據領導地位。
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