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南韓金融情報分析院（금융정보분석원，FIU）在「法人虛擬資產交易」擴大開放前夕，展開對韓元交易所既有法人帳戶現況的清查作業。
南韓《聯合新聞》（연합뉴스）報導，FIU近日透過「數位資產交易所共同協議體」（디지털자산거래소 공동협의체，DAXA）要求各韓元交易所在19日前提交法人帳戶的韓元持有與退還相關資料。此次要求鎖定的對象，是在《特定金融資訊法》施行前開戶的法人客戶中，是否持有韓元現金、各法人韓元持有規模，以及是否曾有退還案例等內容。
據悉，FIU此次徵詢資料的對象為Upbit、Bithumb、Coinone、DigitalX、GOPAX等五大虛擬資產交易所，同時也一併詢問交易所在韓元退還業務上的相關建議。
評論：這次清查被解讀為，FIU希望在法人客戶大舉進場前，先確認交易所內既有法人帳戶的韓元餘額與退還流程是否透明。換言之，比起迎接新法人客戶，主管機關似乎更想先把舊帳戶的餘額處理與作業準則整理清楚。
FIU在今年5月也曾透過DAXA，要求各交易所提交因應法人市場擴大所需的「洗錢防制」（AML）準備資料；4月則彙整並取得交易所可出售之市值前20大虛擬資產的交易相關數據。
南韓金融委員會與相關機關已於2025年2月公布《法人虛擬資產市場參與路線圖》，提出擴大法人參與的方向。依據該路線圖，自2025年6月起，符合一定條件的非營利法人與虛擬資產交易所以變現為目的之賣出交易獲准開放；第二階段則提出擬讓不含金融機構之上市法人，以及登記為專業投資人的約3500餘家法人試辦交易。
金融委員會資料說明，法人虛擬資產交易自2017年南韓政府祭出監管以來原則上受到限制，銀行方面過去也習慣性地限制以法人名義開設實名帳戶。
金融委員會在2025年2月的新聞稿中提出擴大法人參與的必要性與分階段開放方案，但也指出法人交易的擴大涉及洗錢防制、資金來源確認、內控標準完善等多項配套措施，須同步到位。
經營韓元市場須與銀行締結「實名確認出入金帳戶」合作。本社先前曾報導，Coinone已與KakaoBank將實名確認出入金帳戶合作延長一年。
實名確認出入金帳戶是用來核對交易所用戶身分與銀行帳戶名義、藉此管理韓元出入金路徑的機制。銀行會檢視交易所的洗錢防制體系與異常交易監控能力，交易所則透過合作銀行帳戶維持用戶的韓元出入金通路。
金融委員會預計在法人路線圖第二階段實施前，制定交易指引，內容包含強化銀行對交易目的與資金來源的確認、擴大投資人資訊揭露等。第二階段的具體實施時間目前尚未確定。
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