幣安封鎖歐盟用戶轉往11家交易所 HTX在列 俄羅斯資料協查爭議未歇

「幣安(Binance)」近來同時捲入俄羅斯用戶資料外洩爭議與歐盟(EU)用戶匯款限制風波,全球加密貨幣交易所面臨的「制裁合規」壓力再度升高。俄羅斯偵查機關的協查要求、俄羅斯央行加強加密貨幣風險管理的新規劃,以及歐盟制裁的落實,三條線同時交錯。

路透社(Reuters)根據調查文件報導,俄羅斯偵查機關要求取得IT專家尤里·別連基(Yuri Belenkiy)的交易紀錄,他被指涉嫌協助烏克蘭募款活動,而幣安提供了他的住址、電話號碼、護照資料與身分證件。報導指出,別連基自2023年1月至2024年3月間,曾匯出價值逾700美元(約新台幣2.2萬元)的加密貨幣給烏克蘭軍方及一個名為「亞速旅(Azov Brigade)」的組織。

這起事件延續了路透社先前根據調查文件揭露的幣安向俄羅斯當局提供用戶資料的報導。當時外界關注的焦點在於,中心化交易所掌握的客戶資訊究竟能配合偵查機關要求提供到什麼程度,這些資料日後又會被用在哪些偵查程序中。

幣安曾在2023年9月宣布將俄羅斯當地業務出售給CommEX,並全面退出俄羅斯市場。不過,舊有用戶資料與偵查協力問題顯示,即便交易所已在特定國家停止服務,相關監理風險仍可能延續下去。

中心化交易所普遍運作一套包含用戶身分驗證、交易紀錄留存、可疑交易通報在內的合規機制。這套架構雖是防制洗錢與落實制裁所必需,但對用戶而言,也意味著自己的交易紀錄與身分資訊可能與境外偵查或制裁程序產生連結。

俄羅斯央行同時也在推動將加密貨幣納入金融風險管理體系。新規草案要求券商、信託業者、外匯交易商及加密貨幣兌換業者,在計算「健全性比率」時須將加密貨幣持有部位一併納入。

所謂健全性比率,是比較金融機構資本與風險性資產、藉此評估其穩定性的指標。草案將計算對象限定在交易所掛牌交易的加密貨幣,並將計入比率的資產價值上限訂為25%。此方案目前仍處於監理影響評估階段。

在歐盟方面,幣安已封鎖用戶向HTX等11家交易所的轉出通道。AMBCrypto報導指出,幣安此舉是為配合歐盟針對俄羅斯的最新一輪制裁措施,限制加密貨幣透過特定平台流動,因而阻擋歐盟用戶向這些交易所匯款。

這項措施呼應了歐盟最新對俄制裁方案中,限制加密貨幣透過特定平台流動的整體方向。歐盟制裁對象已從俄羅斯境內平台,擴大到境外被認定協助規避制裁的虛擬資產服務提供者。

交易所間的匯款限制,是用戶最直接感受到的一種監管手段。一旦特定交易所的出入金管道遭到封鎖,用戶就得改變提幣路徑,交易所端也須更嚴格核對匯款對象與收款平台。

站在交易所立場,必須同時比對各地區制裁名單、客戶國籍、登入地區,以及收款錢包或平台等資訊。即使是同一種加密貨幣,依用戶所在司法管轄區與使用平台不同,處理結果也可能不一樣。

對台灣讀者而言,值得留意的是,海外制裁措施也可能間接影響本地使用環境。若用戶同時使用國際交易所,或將資產轉往海外平台,特定國家的制裁措施或交易所內部政策調整,都可能改變資金能否順利匯出。

俄羅斯偵查協力爭議,核心在於個資與交易紀錄的提供範圍;歐盟的匯款限制,則以封鎖與制裁對象相關的平台呈現。兩起事件都凸顯出加密貨幣具有跨境資產特性,也因此容易與各國監理規範產生碰撞。

俄羅斯央行的規劃草案目前仍在監理影響評估階段。幣安對歐盟用戶的匯款限制,則已實際套用在HTX等11家交易所身上。