1000萬用戶迎MiCA遷移潮 恐遭假冒監管機構詐騙鎖定

歐盟MiCA法規全面上路後，超過1700家無牌照加密貨幣平台面臨清理程序，詐騙集團盯上這波遷移，冒充監管機關與合規交易所行騙，約1000萬名用戶的資產面臨遷移風險。

根據CoinDesk的報導，於6月29日（當地時間）報導，MiCA自7月1日全面實施後，超過1700家無牌照加密貨幣平台被要求停止服務，並將用戶引導至合規平台。目前持有有效許可的公司共323家，約1000萬名用戶的資產須完成遷移。

問題在於，真實的行政程序與詐騙手法極為相似。詐騙者冒充監管機關或持牌交易所，發送「遷移」通知，誘導用戶將資產轉入偽造平台。

交易所轉換是監管整頓過程中確實會發生的程序。用戶端會陸續收到原平台停止服務的通知，以及新平台的遷移指引，若不親自核對發信主體與網域，很難分辨真偽訊息。

歐洲證券暨市場管理局（ESMA）表示，其MiCA資訊頁面公開了加密資產白皮書、持牌加密資產服務商，以及未合規業者名單的臨時「MiCA登記冊」。該登記冊每週更新，並整合各國監管機關與歐洲銀行管理局（EBA）提供的資訊。

MiCA是將加密資產的發行、交易、資訊揭露、許可與監管統一為歐盟單一規則的制度。此前各國各自登記與監管的體系並存，MiCA上路後，歐盟層級的許可體系與登記冊核對成為保護用戶的基本機制。

ESMA在另一份投資人警示中提醒，詐騙者盜用ESMA名稱與標誌製作虛假文件與網站，並冒充職員接觸投資人。ESMA強調，該機構不會以協助追回資金為由主動聯繫投資人，也不會要求繳納行政費用。

法國金融市場管理局（AMF）也曾發出類似的冒充警訊。AMF表示，曾出現詐騙者冒充職員，以協助追回加密資產投資損失為由接觸受害者，再藉機索要費用的案例。

這是針對加密資產投資受害者的「二次詐騙」與冒充監管機構結合的手法。詐騙者鎖定已經蒙受損失的用戶，以有機會追回資金為誘餌接近，再以手續費或管理費名義要求追加匯款。

荷蘭金融市場管理局（AFM）說明，加密資產服務商若要在歐盟境內提供服務，須依MiCA取得許可或完成通報。AFM登記冊可供查詢已取得許可的業者及其可提供的服務項目。

AFM並指出，未列入登記冊的業者，可能仍在審查申請、不屬於許可對象，或屬於非法營運。用戶應在登記冊中核對業者名稱與服務項目，若遇到主動聯繫並要求匯款的通知，也應另行查證。

英國金融行為監管局（FCA）表示，2025年上半年共接獲4465件冒充FCA的檢舉，其中480人已經匯出款項。FCA舉例指出，詐騙者曾以「已從非法設立的加密貨幣錢包中追回資金」為由接觸受害者，或以協助追回損失為由要求追加匯款。

歐洲合規平台資金流入的趨勢此前已有跡象。本刊此前報導，資金從無牌照平台轉向合規交易所的現象，反映在OKX歐洲存款增加上。

對台灣用戶而言，這一議題同樣值得留意。使用海外交易所的用戶應自行核對平台是否持有許可、以及遷移通知的發信主體；若遇到主動聯繫並要求匯款、繳納手續費或提供個資的情況，也應另行在官方登記冊與機構官網上核對。

查證來源：本文已比對CoinDesk、ESMA、AMF、AFM、FCA等資料。

https://www.coindesk.com/policy/2026/06/29/europe-s-unlicensed-crypto-firms-face-wipeout-as-final-regulatory-deadline-falls

https://www.esma.europa.eu/esmas-activities/digital-finance-and-innovation/markets-crypto-assets-regulation-mica

https://www.esma.europa.eu/investor-corner/frauds-and-scams

https://www.afm.nl/en/sector/registers/vergunningenregisters/cryptopartijen

https://www.fca.org.uk/news/press-releases/fake-fca-scams-reported-6-months-2025