「上市翻100倍」話術誘騙 未上市幣受害人竟成吸金推手

一種以未上市幣為誘餌的多層次投資詐騙，正演變成受害人反過來拉人加入的惡性循環。投資人聽信「上市後可翻漲數十倍甚至100倍」的說法而掏錢，卻在猶豫是否報案的空窗期，被拉去招攬下一批投資人。

根據韓聯社（Yonhap News Agency）16日報導，首爾地鐵2號線宣陵站附近長期是多層次投資招攬的熱點，記者在當地遇到正在招攬未上市幣投資人的A先生，他透露自己其實也是受害人，損失達6000萬韓元（約新台幣130萬元）。

A先生一直以「投資未上市幣可以賺大錢」為說詞吸引投資人上鉤。但他坦言，自己在另一檔未上市幣投資中同樣被騙，且至今連報案都沒有。

耐人尋味的是，A先生招攬投資人購買的幣，以及他自稱受害的那檔幣，在CoinMarketCap上都查不到，實體來源不明。CoinMarketCap是提供加密貨幣行情與專案資訊的資料平台。

查不到資料並不能直接認定是詐騙，但一般投資人難以查證流通資訊、交易可行性與發行主體，這本身就是一個警訊。

問題在於，受害人往往延後通報。許多未上市幣投資人聽到「很快就會還錢」、「再等一下就能拿回本金加獲利」之類的說法，便選擇繼續等待、不去報案。

在這個過程中，虧損的投資人為了「回本」而拉攏親友加入，受害者與招攬者的界線因此變得模糊。損害也不再只停留在個人層面，而是沿著家人、朋友、同事等人際網絡不斷擴散。

在釜山經營未上市幣相關事業的B先生，也描述了類似的模式。他表示，經紀人C先生宣稱幣一旦上市就會翻漲數百倍，於是他陸續在多檔幣上各投入數千萬韓元，最終發現遭到詐騙。

B先生之後投身相關產業，身邊親友的資金也陸續投入其中。他坦言，因為投入金額太大遲遲不敢報案，就這樣拖了半年、一年，一路撐到現在。

這類手法利用的正是未上市幣的資訊不對等。上市前的幣種，其定價方式、發行主體、流通計畫與交易所審查與否，外界通常難以查證。

招攬者慣用「即將登上大型交易所」、「早期投資機會」、「有機會拿回本金」等說詞。然而實際的上市承諾或獲利保證多半無從確認，「即將上市」的期待反而成了左右投資判斷的工具。

區塊鏈合規業者Bonanza Factory相關人士表示：「這類詐騙很多從一開始設計時，就已經把如何規避調查與法律追訴考慮進去」，並指出報案時間拖得愈久，能用來追蹤與凍結資金的黃金時間就愈少。

Tiger Research研究中心主任尹昇植（Yoon Seung-sik）表示：「幣一旦上市就能翻漲10倍、100倍，這種說法至今仍然很容易讓人相信」，「詐騙集團正是利用這一點，刺激投資人的錯失恐懼（FOMO）心理」。他也提到：「國內外大型交易所都不會事先承諾或保證上市」，「如果有人宣傳『確定登上大型交易所』，99.9%都是詐騙」。

本站先前曾報導亞利桑那州35名加密貨幣ATM詐騙受害人全額獲賠的案例。符合通報要件的加密貨幣ATM詐騙受害人曾拿回全部本金，顯示及早報案並保留相關紀錄，可能是追回損失的第一步。

這起事件的核心，與其說是加密貨幣價格波動，不如說是投資招攬結構本身的問題。若已經受害，建議保存招攬經過、匯款帳戶、錢包地址、投資說明資料與對話紀錄等，並依程序向調查機關報案。