TRM Labs：2024年僅0.4%加密貨幣交易涉非法行為　年度駭損22億美元、AI詐騙崛起

根據區塊鏈分析公司 TRM Labs 於 24 日（當地時間）發布的最新年度報告指出，儘管外界常誤解加密貨幣是犯罪活動的溫床，但實際上僅有極少比例的交易與非法行為有關。2024 年，全球僅有約 0.4% 的加密貨幣交易牽涉「非法用途」，數據顯示，這一比例相較 2023 年下降了 51%，突顯出即便市場交易規模大幅成長，犯罪活動卻明顯減少。

該報告進一步指出，2024 年加密貨幣總交易額增加 56%，突破 10.6 兆美元（約新台幣 1,473 兆元），其中涉嫌非法用途的交易金額僅有約 450 億美元（約新台幣 6.25 兆元），主要來自於「制裁國家資金流動」、「加密詐騙」與被列入黑名單錢包的交易，占整體非法交易額的 85% 以上。

從鏈上活動來看，比特幣（BTC）、以太幣（ETH）、Tron 等依舊是非法資金流通的主要區塊鏈，不過，Tron 上的非法交易量年減近半。這歸功於名為「T3 金融犯罪打擊小組」（T3 FCU）的公私部門聯合行動，其針對惡意使用Tron鏈上穩定幣泰達幣（USDT）進行有力打擊，目前已凍結逾 1.3 億美元（約新台幣 180 億元）資金，並將其中約 20% 的被盜 USDT 歸還給受害者與執法機關。

此外，對俄羅斯與伊朗擁有背景的交易所 Garantex 和 Nobitex 所進行的國際制裁亦產生效果。報告顯示，這兩家平台近期遭駭客攻擊損失 4,900 萬美元（約新台幣 68 億元），導致來自受制裁地區的資金流入量減少了 33%。

不過，TRM 也警告，儘管傳統犯罪遭受打擊，但新興威脅逐漸浮現，尤以恐怖份子資金流為甚。例如恐怖組織「伊斯蘭國呼羅珊分支」（ISKP）以 USDT 等穩定幣籌措資金，而高度隱私性的門羅幣（XMR）也越來越受到這些組織青睞。

2024 年，加密貨幣遭駭總損失金額達 22 億美元（約新台幣 305 億元），其中約 8 億美元（約新台幣 111 億元）被指為北韓相關駭客組織所竊。他們通常運用「去中心化橋接協議」及「跨鏈交易」等技術來避開監管部門的追蹤。

報告最後強調，2025 年 AI 驅動的犯罪將快速升溫。目前已有犯罪組織利用大型語言模型（LLM）打造客製化詐騙腳本、甚至製作「深偽影片」實施詐騙與勒索。同時，這些 AI 工具亦可被用來「偽造身分證」、「繞過身分驗證」，甚至擴及未經同意生成個人裸露影像，正成為「加密犯罪新武器」。

評論：TRM Labs 的報告指出，「加密貨幣與犯罪畫上等號」的觀念正逐漸被推翻，實則打擊犯罪的工具與能力正持續提升。這意味著加密產業不僅沒有成為犯罪避風港，反而正在透過更成熟的監管技術促進產業健康發展。