新聞 
幣種資訊 
關於我們 
日本金融當局近日向國內多家加密貨幣交易所發出新「要求」，希望業者主動採取「出金延遲」與「安全機制升級」等措施。隨著數位資產相關詐騙日益猖獗、手法不斷進化，當局希望在資金進入交易所帳戶的初始階段就加強攔截，以降低犯罪資金流通風險。根據《日本金融廳(FSA)》與《警察廳》於 13 日（當地時間）公布的說明，此次請求已正式送交「日本加密資產交易業協會(JVCEA)」，作為全體業者的共同指引。
在具體措施上，主管機關建議交易所在「出金流程」與「帳戶安全」兩大面向同時升級。首先，當用戶以法定貨幣入金或買入加密資產後，交易所可在一定期間內限制提領與轉出，透過「時間延遲」來提高可疑交易被偵測與阻斷的機會。同時，新的「提領地址」應設置等待期，避免立即啟用；用戶需事先完成地址登錄程序，再經過一段安全觀察期後，方可用於實際提幣。這類設計意在削弱詐騙集團短時間內迅速轉移資金的能力。
此外，要求內容也涵蓋「客製化風險控管」與「技術防護」：例如替不同用戶設定出金上限、強化對交易行為與登入環境的即時監控、導入對抗釣魚攻擊更具防禦力的「多重驗證」，以及比對「匯款人姓名」與「加密貨幣帳戶名義」是否一致等。這些項目若能落實，將有助於在「資金流向」與「身分驗證」兩個層面，同步提升風險識別能力。
不過，金融廳強調，這並非具備法律強制力的硬性規定，而是希望各家交易所依據自身「營運模式」、「服務特性」與「被濫用風險」等條件，自主設計最合適的應對方案。評論 目前全球主要市場對加密貨幣的監管都朝向「更嚴格的合規」與「更嚴密的安全要求」發展，日本此次動作，也被業界視為鎖定「資安」與「防堵洗錢」雙重目標的延伸措施。
日本過去一直以「監管框架相對明確」的加密貨幣市場著稱，此次針對「出金管制」與「安全升級」的呼籲，更凸顯監理單位以「用戶保護」為優先的政策取向。不過，相關措施若全面落實，勢必會影響交易流程的「便捷性」，如出金時間拉長、地址管理更嚴格等。評論 未來各大交易所在「強化安全」與「維持操作順暢」之間如何取得平衡，將成為日本加密貨幣產業下一階段的關鍵觀察指標。
留言 0