伊朗制裁資金疑借加密貨幣洗白？Shelbit 涉 40 億美元非法賭博網路掀監管風暴

全球「不法賭博資金」與「伊朗制裁規避資金」疑似透過「加密貨幣」串聯的新情況曝光，讓市場「信任風險」與「監管壓力」再度成為焦點。

根據 Reuters 於 30 日（當地時間）的報導，總部位於杜拜的一個大型非法線上賭博網路，涉嫌參與規模約 40 億美元（約 5 兆 7,668 億韓元）的「伊朗制裁迴避」行動，相關資金被指是藉由「加密貨幣」在全球流動。該網路營運超過 2,000 個平台，被視為全球規模最大的非法賭博集團之一。

這起資金網路的核心，是一間名為「詞『Shelbit（셸비트）』」的無牌照加密貨幣交易業者。報導指出，由伊朗裔商人 Siavash Kayvanpour（시아바시 카이반푸르）經營的 Shelbit，被視為「非法賭博資金」、伊朗政府相關機構以及各類「制裁名單組織」，進入全球「加密貨幣市場」的關鍵通道。

根據 Reuters 報導，包括「伊朗中央銀行」在內、受到制裁的多個機構，長期利用 Shelbit 來轉移資金。伊朗中央銀行自 2019 年起，因被指控資助「伊斯蘭革命衛隊（IRGC）」、「聖城旅（Quds Force）」以及「真主黨（Hezbollah）」，而遭美國列入制裁清單。

調查顯示，Shelbit 透過複雜的錢包與中介帳戶網路，將數以億計美元資金導入「詞『幣安（Binance）』」等國際大型加密貨幣交易平台，強化了這條「制裁資金—加密平台」的灰色通道。

對此，幣安表示，Shelbit 本身「從未在幣安持有直接帳戶」。但平台已針對與該網路相關的可疑用戶進行內部調查，並凍結相關帳戶，且將資訊「通報執法機關」，試圖切斷與制裁資金的潛在連結。

本次調查由區塊鏈分析公司 TRM Labs 參與。TRM Labs 的 John Wojcik（존 보이칙）指出，這可能是「目前已知與伊朗相關的非法賭博網路中規模最大的一起，同時在全球範圍內也名列前茅」。另一位區塊鏈調查人員 Rich Sanders 則認為，這看起來是一場「明顯與 IRGC 有關的行動」。不過 Reuters 同時強調，目前尚未能直接證實「IRGC 是否直接控制 Shelbit 或該賭博網路」。

進一步的鏈上分析顯示，Shelbit 不僅與「伊朗中央銀行」有資金往來，還與被以色列政府點名、與「伊斯蘭革命衛隊」相關聯的錢包地址產生互動，並與已被美國制裁的伊朗本地交易所「Nobitex」存在資金流動關係。

部分資金被認為是透過「比特幣(BTC) 挖礦」產生，這意味著該網路不只是在進行「洗錢」，還透過「加密貨幣挖礦」直接創造自有資金來源，形成「非法賭博收入＋制裁資金＋礦工收益」三者交織的複合性結構，進一步提高追蹤與打擊的難度。

美國政府在今年 5 月，也曾大規模查扣與伊朗相關、約 10 億美元（約 1 兆 4,417 億韓元）規模的加密貨幣資產。本次 Reuters 報導中提及的 40 億美元資金流，被部分專家視為「自 2016 年約 200 億美元規模的『黃金—原油交換』制裁迴避案之後，最大規模的伊朗相關制裁規避操作之一」。

這起事件再度凸顯，「加密貨幣」跨境快速轉帳、無國界結算的優勢，同時也可能被用作「制裁逃避」與「非法博彩」資金的理想管道。尤其當「大型中心化交易所」屢次被曝出與「制裁名單錢包」存在間接資金往來時，全球監管機構對該產業的「審查力度」與「合規要求」勢必將進一步升級。

在市場持續擴張的同時，如何強化「KYC/AML（了解你的客戶／反洗錢）」機制、提升鏈上透明度，並與「執法與情報單位」建立更緊密的合作機制，已成為全球「加密貨幣生態系」無法迴避的核心課題。此案也被視為對整體「加密市場信任度」的一次重大壓力測試。

評論：

這起 Shelbit 案例，凸顯了監管與執行面的兩大矛盾。一方面，非法網路能透過「無牌照場外平台＋多跳轉帳」長時間在主流交易所邊緣遊走；另一方面，主流交易所即便採取凍結與通報措施，也很難完全排除「被利用」的風險。未來若 G20、FATF 進一步推動更嚴格的「旅行規則」與跨國資料共享，對「詞『合規交易所』」雖然是成本壓力，但恐怕也是重建「詞『市場信任』」與維持機構資金進場意願的必要代價。